不进行必要的实地调查,在无可信材料的情况下,轻率地对授信工作提出意见和建议
在对客户提供的资料存有疑问时,不采取相应的措施进行验证和调查,听之任之
当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时,不及时调查、处理并上报,而采取不作为的态度,甚至掩盖、歪曲
按照规定进行有效的贷后监控
第1题:
作为一名从事信贷工作的从业人员,属于明显违反职业操守,有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的是( )。
A.不进行必要的实地调查,在无可信材料的情况下,即轻率地对授信工作提出意见和建议
B.在对客户提供的资料存有疑问时,不采取相应的措施进行验证和调查,听之任之
C.省略必要的审核程序,或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见
D.不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送,造成档案资料不完整、不全面
E.不按照规定进行有效的贷后监控
第2题:
某商业银行柜面客户经理蒋某在征得客户同意的情况下,将客户的电话号码及保险需求告诉了某保险公司的业务员,帮助他尽快促成了一笔业务,蒋某的做法( )。
A.有违《银行业从业人员职业操守》中的信息保密
B.符合《银行业从业人员职业操守》中的信息保密
C.属于银行明令禁止行为
D.明显属于违反职业操守行为
答案:B
解析:
《银行业从业人员职业操守》第十三条:银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后,均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息。
第3题:
某银行客户经理的下列行为中,违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原 则的是( )。
A.为客户设计外汇结构
B.建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税
C.建议投资国债(免利息税)
D.为客户设计用汇计划
第4题:
某商业银行客户经理王某在征得客户同意情况下,将客户电话号码及保险需求告诉了某保险公司业务员,此行为( )。
A.属于违反职业操守行为
B.违反信息保密原则
C.符合信息保密原则
D.属于应该禁止的行为
第5题:
公司客户经理职业操守要求客户经理保密内幕信息,抵制内幕交易。下列哪些信息属于内幕信息()。
A.经营方针的重大变化
B.经营范围的重大变化
C.重大投资行为
D.面临的重大诉讼
E.重大的购置财产的决定
第6题:
对于严重违反本职业操守的行为,所在机构应视情况给予惩处;对于因违反操守而开除的从业人员,通报银行业协会,由协会通报全业( )。
A.正确
B.错误
第7题:
作为一名从事信贷工作的从业人员,属于明显违反职业操守,有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为是( )。
A.在对客户提供的资料存有疑问时,不采取相应的措施进行验证和调查,听之任之
B.省略必要的审核程序,或不当干涉其他信贷审核人员的独立审核意见
C.当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时,不及时调查、处理并上报,而取不作为的态度,甚至掩盖、歪曲事实
D.不进行必要的实地调查,在无可信材料的情况下,即轻率地对授信工作提出意见和建议
E.不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送,造成档案资料不完整、不全面
第8题:
某银行客户经理的下列行为中,违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”的原则是( )。
A.为客户设计外汇结构
B.建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税
C.建议投资国债
D.为客户设计用汇计划
第9题:
某银行客户经理的以下行为中,违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。
A.为客户设计外汇结构
B.建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税
C.建议投资国债(免利息税)
D.为客户设计用汇计划
第10题: