银行客户经理
多选题下列哪些行为会产生人员操作风险？（）A相关人员对金融产品和流程缺乏深入了解B因人手短缺或任务繁重导致过度超时工作C因各种原因导致注意力分散而产生错误或疏忽D故意欺诈行为导致的风险
题目
多选题
下列哪些行为会产生人员操作风险？（）
A
相关人员对金融产品和流程缺乏深入了解
B
因人手短缺或任务繁重导致过度超时工作
C
因各种原因导致注意力分散而产生错误或疏忽
D
故意欺诈行为导致的风险
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相似问题和答案
第1题：
按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》的规定,银行业金融机构从业人员行为管理应以风险为本,重点防范从业人员不当行为引发的()、()、()和()等各类风险。
A、信用风险
B、流动性风险
C、操作风险
D、声誉风险
答案：ABCD
第2题：
下列哪些行为会增加公司的财务风险?（ ）。
A:拆股
B:发放股票股利
C:发行新债
D:增发新股
B:发放股票股利
C:发行新债
D:增发新股
答案：C
解析：
财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当而导致投资者预期收益下降的风险。股份公司在营运中所需要的资金通常都来自发行股票与债务两个方面，其中债务的利息负担是一定的，如果公司资金总量中债务比重过大，或是公司的资金利润率低于利息率，就会使股东的可分配盈利减少，股息下降，使股票投资的财务风险增加。
第3题：
下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是()
A.合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险
B.大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上
C.操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险
D.道德风险是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险
正确答案：C
解析：合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识;声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险;道德风险主要是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。
解析：合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识;声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险;道德风险主要是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。
第4题：
商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。
- A、高级管理层
- B、董事会
- C、内审部门
- D、各级操作风险管理人员
正确答案:A
第5题：
使用搅拌器调整泥浆时人员披发操作会产生什么事故？
正确答案:使用搅拌器调整泥浆时人员披发操作会造成人员伤害。
第6题：
下列各项属于从产生风险原因的性质划分的风险类型的有（ ）。
A.自然风险 B.技术风险
C.承包商风险 D.专业咨询人员风险
E.行为风险
C.承包商风险 D.专业咨询人员风险
E.行为风险
答案：A,B,E
解析：
从产生风险的原因及其性质可将风险分成以下几类：自然风险、政治风险、经济风险、技术风险、信用风险、社会风险、组织风险、行为风险。CD两项，承包商风险和专业咨询人员风险是按工程建设项目参与者划分的风险类型。
第7题：
根据产生原因，操作风险可以分为（ ）。
A.人员风险
B.系统风险
C.内部事件
D.流程风险
E.外部风险
B.系统风险
C.内部事件
D.流程风险
E.外部风险
答案：A,B,D,E
解析：
根据操作风险引起的原因不同，可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。
第8题：
下列领域中( )最容易产生操作风险。
A．人员
B．资金
C．流程
D．技术
正确答案：ACD
解析：操作风险由一个组织中三个关键领域进行的活动而产生，这三个领域包括人员、流程和技术。
解析：操作风险由一个组织中三个关键领域进行的活动而产生，这三个领域包括人员、流程和技术。
第9题：
下列哪些项措施不是减少气溶胶产生的有效方法（）。
- A、规范人员操作
- B、改进操作技术
- C、戴手套
- D、加强人员培训
正确答案:C
第10题：
下列选项中哪些是操作风险的分类（）。
- A、人员因素引起的操作风险
- B、流程因素引起的操作风险
- C、系统因素引起的操作风险
- D、外部事件引起的操作风险
- E、天灾引起的操作风险
正确答案:A,B,C,D