银行客户经理
单选题未经批准，不得向客户提供（）或代客理财服务，提供投资收益的保底承诺；A 委托理财B 投资理财C 理财咨询D 代买代卖基金
题目
单选题
未经批准，不得向客户提供（）或代客理财服务，提供投资收益的保底承诺；
A
委托理财
B
投资理财
C
理财咨询
D
代买代卖基金
参考答案和解析
正确答案：
C
解析：
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第1题：
未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。 （ ）
A．正确
B．错误
正确答案：√
未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
第2题：
基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务不得有()行为。
A:侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益
B:与投资咨询客户约定分享投资收益
C:承诺投资收益
D:代理投资咨询客户从事证券投资
B:与投资咨询客户约定分享投资收益
C:承诺投资收益
D:代理投资咨询客户从事证券投资
答案：A,B,C,D
解析：
基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务不得有下列行为：①侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益；②承诺投资收益；③与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失；④通过广告等公开方式招揽投资咨询客户；⑤代理投资咨询客户从事证券投资。
第3题：
未经上级领导批准，理财客户经理不得向客户提供委托理财或代客户理财服务，不得向客户提供任何投资收益率的()。
A.收益承诺
B.保底承诺
C.无风险承诺
D.赎回承诺
答案：B
第4题：
( )是专业理财服务不可或缺的环节。
A.满足客户的一切要求
B.向客户承诺保底收益
C.客户信息的收集与完整
D.与客户建立友谊关系
B.向客户承诺保底收益
C.客户信息的收集与完整
D.与客户建立友谊关系
答案：C
解析：
客户信息不仅要收集，而且需要完整，这是专业理财服务不可或缺的环节。
第5题：
下列关于综合理财服务的说法，不正确的是()。
A:在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
B:在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
C:在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理
D:综合理财服务是商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务
B:在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
C:在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理
D:综合理财服务是商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务
答案：B
解析：
B选项应改为：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第10条规定，商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划。
第6题：
在签订理财规划服务合同时，理财规划师应注意的事项有()。
A:理财规划师应以个人的名义与客户签订合同
B:理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改
C:合同签订完毕后，理财规划师应自己保留原件，并将复印件交给所在机构存档
D:不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导信息
E:理财规划合同宜采用书面形式
B:理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改
C:合同签订完毕后，理财规划师应自己保留原件，并将复印件交给所在机构存档
D:不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导信息
E:理财规划合同宜采用书面形式
答案：D,E
解析：
第7题：
以下不是基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时的禁止事项的是()。
A:承诺投资收益
B:通过广告等公开方式招揽投资咨询客户
C:与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失
D:直接向合格境外机构投资者提供投资咨询服务
B:通过广告等公开方式招揽投资咨询客户
C:与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失
D:直接向合格境外机构投资者提供投资咨询服务
答案：D
解析：
基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者提供投资咨询服务。
第8题：
理财销售人员可向客户提供()服务。
A.代客理财
B.委托理财
C.代客转账
D.以上都不是
答案：D
第9题：
下列关于综合理财服务的说法，不正确的是（ ）。
A.在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
B.在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
C.在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理
D.综合理财服务是商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务
B.在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
C.在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理
D.综合理财服务是商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务
答案：B
解析：
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第10条规定，商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划。故选B。?
第10题：
商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告。（ ）
答案：对
解析：
《商业银行理财产品销售管理办法》第30条规定：商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告。?