银行客户经理

判断题为客户推介理财产品时，客户经理应根据客户的风险评估结果，并做好相关产品的风险提示，不夸大或隐瞒产品信息，不使用诱惑性、承诺性语言误导客户，不使用蕴含潜在风险或容易引发争议的模糊性语言。（）A 对B 错

题目
判断题
为客户推介理财产品时，客户经理应根据客户的风险评估结果，并做好相关产品的风险提示，不夸大或隐瞒产品信息，不使用诱惑性、承诺性语言误导客户，不使用蕴含潜在风险或容易引发争议的模糊性语言。（）
A

对

B

错

参考答案和解析
正确答案： 对
解析： 暂无解析
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第1题：

商业银行销售管理理财产品(计划)时，应当( )。

A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品

B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可

C．向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果

D．主动向经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

E．从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)


正确答案：ABC
解析：D项对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品；E项中的销售行为是明令禁止的。

第2题：

理财产品的合规销售可以有效避免理财相关投资，减少银行和客户之间的纠纷，理财产本品在进行合规销售时，错误的是()。

A:对于保证收益理财产品，风险提示的内容应至少包括：本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资
B:不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售
C:在编写有关产品介绍和宣传材料时，不进行风险揭示
D:充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险

答案：C
解析：
《商业银行个人理财业务风险管理指引》第57条规定，商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示。

第3题：

客户购买理财产品时,风险提示书上的风险提示内容可以让客户经理帮其代抄,但需客户在风险提示书上进行签字确认。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：错误

第4题：

在以下（）情况下，柜员必须配合客户测评（重新评估）风险承受能力。

  • A、系统提示客户尚未做过风险评估
  • B、系统提示客户风险承受能力与产品风险等级不匹配，客户要求重新评估
  • C、系统提示客户风险评估结果已经失效
  • D、系统提示客户风险承受能力高于产品的风险等级

正确答案:A,B,C

第5题：

理财经理应根据客户的风险承受能力评级结果，结合客户的财务状况，以当期（）为依据，向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险，为客户推荐适合的理财产品，最终由客户自主选择适合自己的理财产品。

  • A、在售产品信息表
  • B、募集总金额
  • C、理财产品说明书
  • D、风险揭示书

正确答案:C

第6题：

理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时，不合规的是( )。

A.对于保证收益理财产品，风险提示的内容应至少包括“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
B.不主动向衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售
C.充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险
D.在编写有关产品介绍和宣传材料时，不进行风险揭示

答案：D
解析：
《商业银行个人理财业务风险管理指引》第57条规定，商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告。故选项D错误。

第7题：

向客户推介理财产品时，营销人员须了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品并由客户自主选择，同时应向客户解释相关投资工具的运作市场方式，揭示相关风险。

  • A、风险偏好
  • B、风险认知能力
  • C、心里承受能力
  • D、承受能力

正确答案:A,B,D

第8题：

个人客户经理进行理财产品营销时应注意以下事项( )。

A.不夸大或隐瞒产品信息

B.不使用诱惑性或承诺性语言

C.客观严谨介绍服务和产品信息

D.准确揭示产品风险


参考答案：ABCD

第9题：

理财产品销售将综合使用个人客户风险评估问卷得出的（）和风险承受能力的预评估结果。

  • A、客户类型结果
  • B、客户类别
  • C、产品风险等级
  • D、客户风险偏好

正确答案:A

第10题：

与客户沟通产品时，应做到以下哪点（）。

  • A、提示产品风险
  • B、夸大产品收益
  • C、隐瞒产品风险
  • D、暗示产品收益保证

正确答案:A

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