银行客户经理
单选题理财经理应定期为客户评估资产配置执行情况的基础上，帮助客户共同做出调整资产配置方案的决策，并对客户所持有的产品进行合理调整。一般而言，理财经理为客户检视投资状况和调整资产配置方案，应至少每（ ）执行一次。A 3个月B 6个月C 9个月D 12个月
题目
3个月
6个月
9个月
12个月
相似问题和答案
第1题：
投资规划的合理步骤是______。
A．客户分析-＞资产配置-＞证券选择-＞投资评估
B．客户分析-＞证券选择-＞资产配置-＞投资评估
C．客户分析-＞投资评估-＞资产配置-＞证券选择
D．客户分析-＞投资评估-＞证券选择-＞资产配置
第2题：
B:消费支出规划
C:现金规划
D:退休养老规划
第3题：
按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )。
A．客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择
B．客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施
C．客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估
D．客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置
第4题：
私人银行为客户提供综合财富规划，关于这项业务，以下说法正确的是（）。
- A、客户不需要将财富目标告知客户经理
- B、为客户制定静态资产配置方案
- C、需要持续进行审慎性评估和监控
- D、只为客户提供单一产品
正确答案:C
第5题：
B:客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施
C:客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估
D:客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置
第6题：
理财经理定期为客户检查评估投资状况和调整资产配置方案，应至少( )执行一次
A.半年
B.一季
C.一月
D.一年
第7题：
B.分析和评估客户的家庭情况和财务状况
C.根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
D.跟踪检查投资组合的整体业绩是否和预估的投资报酬率相一致
E.根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合
2．明确客户的理财目标并对理财目标进行量化，即计算客户目标在何时能实现、所需资金额等。
3．通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整，根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额，和离目标年数通过货币时间价值的计算，计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率；结合客户的风险属性判定，设定不同阶段的预期投资报酬率。
4．根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置。资产配置由不同类别的资产所组成，主要包括：股票、房产、债券和现金等（也可以是上述资产类别的基金产品）。这些资产类别需有较长的投资回报率的历史数据统计，以便预测未来可预期的长期投资报酬率。
5．最后，根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合。
第8题：
我国当前的个人理财业务就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力为客户提供专业的投资建议帮助客户合理而科学地将资产投入到金融产品中，实现个人资产保值增值。（ ）。
第9题：
理财规划师为了解客户现有的资产配置情况，包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重，各类资产中具体又有哪些投资产品等，需要收集（）的信息。
- A、反映客户现有投资组合
- B、反映客户的兴趣爱好
- C、反映客户家庭预期收入情况
- D、反映客户投资目标
正确答案:A
第10题：
关于贵宾理财中心“客户维护”服务环节的叙述正确的有（ ）
- A、原则上，贵宾中心主管应每月初通过PBMS查询本理财中心尚未分配的优质客户名单，并及时分配给本理财中心的理财经理，开展一对一服务维护工作。
- B、理财经理应追踪所管理客户购买产品的情况，对客户的资产组合进行评估，并及时向客户通报产品绩效表现对资产配置方案执行情况的影响。
- C、理财经理应定期为客户评估资产配置执行情况的基础上，帮助客户共同做出调整资产配置方案的决策，并对客户所持有的产品进行合理调整。
- D、对已经建立维护关系的优质客户，贵宾理财中心每年至少维护一次。理财经理为客户检视投资状况和调整资产配置方案，应至少每6个月执行一次。
正确答案:A,B,C,D