银行客户经理
多选题有下列哪些情形的客户，农信社应采取果断措施，在收回全部贷款本息后，将其淘汰出客户群体（）A极不守信用，已被银行同业公会等机构列入制裁名单，上了“黑名单榜”的客户等B自身和所在的行业属国家明令限制的客户C恶意逃废和悬空农信社债务及损害农信社利益的客户D经营出现暂时困难的客户
题目
多选题
有下列哪些情形的客户，农信社应采取果断措施，在收回全部贷款本息后，将其淘汰出客户群体（）
A
极不守信用，已被银行同业公会等机构列入制裁名单，上了“黑名单榜”的客户等
B
自身和所在的行业属国家明令限制的客户
C
恶意逃废和悬空农信社债务及损害农信社利益的客户
D
经营出现暂时困难的客户
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相似问题和答案
第1题：
满足下列（）情况之一的，可认定为淘汰客户
- A、国家产业或行业政策禁止发展和明令淘汰；
- B、信用等级为C级；
- C、恶意逃废银行债务或债务无法落实；
- D、到期信用偿付率在30%（含）以下，有可疑、损失类贷款。
正确答案:A,B,C,D
第2题：
金融机构客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的（）
- A、客户因素包括个人客户和企业客户
- B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等
- C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素
- D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
正确答案:A,B,C
第3题：
下列哪些情形,湖北农信社可要求客户限期纠正,客户不能按期纠正或拒不纠正的,湖北农信社可终止客户的绑定签约关系,终止客户的“支付宝卡通”业务?()
A、客户提供的资料、证件失实
B、客户的资料来源不合法
C、客户利用或涉嫌利用“支付宝卡通”业务或福卡账户从事洗钱或其他非法活动的
D、客户有其他损害湖北农信社合法权益或影响其正常经营秩序的行为
参考答案：ABCD
第4题：
在营销企业客户中，下列说法正确的有（）
- A、抓牢企业“本身”，将企业的存款、贷款、电子银行、代发工资等综合业务一起抓到农信社来做
- B、抓牢企业“隐身”，把企业的实际控制人、股东及其家人的业务抓到农信社来做
- C、抓牢企业“化身”，把企业关联客户的业务抓到农信社来做
- D、抓牢企业的“延伸”，把企业上下游客户的业务抓到农信社来做
正确答案:A,B,C,D
第5题：
客户归属机构应视情况将高风险客户列入兴业银行个人贷款客户（）
- A、白名单
- B、红名单
- C、灰名单
- D、黑名单
正确答案:D
第6题：
《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，有下列情形之一的客户，农信社应采取果断措施，在收回全部贷款本息后，将其淘汰出客户群体。（）
- A、自身和所在的行业属国家明令限制的客户
- B、经营和生产的产品大量积压，亏损严重，已无法偿还债务的客户
- C、恶意逃废和悬空农信社债务及损害农信社利益的客户
- D、厂垮人散，资不抵债，面临破产的客户
正确答案:A,B,C,D
第7题：
关于淘汰信贷客户标准下列哪种说法是对的（）。
- A、淘汰信贷客户标准：符合限制信贷客户标准，同时又符合下列条件之一的信贷客户：信用等级为B级；国家产业或产品政策禁止发展和明令淘汰的；严重资不抵债的；企业已停止生产经营一年以上的；逃废银行债务，且债务无法落实的；到期信用偿付率低于30%的
- B、淘汰信贷客户标准：符合限制信贷客户标准，同时又符合下列条件之一的信贷客户：信用等级为B级；国家产业或产品政策禁止发展和明令淘汰的；严重资不抵债的；企业已停止生产经营一年以上的；逃废银行债务，且债务无法落实的；到期信用偿付率低于20%的
- C、淘汰信贷客户标准：符合限制信贷客户标准，同时又符合下列条件之一的信贷客户：信用等级为Ｃ级；国家产业或产品政策禁止发展和明令淘汰的；严重资不抵债的；企业已停止生产经营一年以上的；逃废银行债务，且债务无法落实的；到期信用偿付率低于30%的
- D、淘汰信贷客户标准：符合限制信贷客户标准，同时又符合下列条件之一的信贷客户：信用等级为Ｃ级；国家产业或产品政策禁止发展和明令淘汰的；严重资不抵债的；企业已停止生产经营一年以上的；逃废银行债务，且债务无法落实的；到期信用偿付率低于20%的
正确答案:C
第8题：
银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？
- A、客户因素包括个人客户和企业客户
- B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等
- C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素
- D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
正确答案:A,B,C
第9题：
农户申请小额信用贷款时，下列选项中需要柜员操作的是（）。
- A、审核客户是否在农信社服务辖区内从事种植业和养殖业
- B、审核客户是否开立农信社个人结算账户
- C、审核客户是否具备清偿贷款本息的能力
- D、审核客户是否具有完全民事行为能力
正确答案:B
第10题：
最高综合授信额度是指（）
- A、客户在农信社各项融资之和
- B、客户在农信社融资总量的最高限额
- C、农信社对客户的融资计划额度
- D、农信社对客户的累计贷款总额
正确答案:B