中国银行业监督管理知识
单选题为保证个人理财服务的连续性、有效性，商业银行应当制定个人理财业务应急计划，并纳入（）A 商业银行整体业务应急计划体系B 案件应急计划C 重大事项应急计划D 风险资产应急计划
题目
商业银行整体业务应急计划体系
案件应急计划
重大事项应急计划
风险资产应急计划
参考答案和解析
相似问题和答案
第1题：
商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为（ ）。
A．理财顾问服务
B．综合理财服务
C．私人银行业务
D．理财计划业务
E．保证收益理财业务
第2题：
商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的( )。
A．相关性
B．独立性
C．连续性
D．有效性
解析：商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。
第3题：
商业银行开展( )个人理财业务时，不需要银监会申批。
A．保证固定收益理财计划
B．保本收益理财计划
C．保证最低收益理财计划
D．为开展个人理财业务而设定的具有保证收益性质的新的投资产品
解析：商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准：保证收益理财计划，需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。
第4题：
商业银行内部审计对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计箨的( )。
A，连续性
B.秘密性
C．独立性
D．频繁性
C【解析】《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十五条规定，商业银行的内部审计对个人理财顾问服务的业务审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。故选C．
第5题：
商业银行开展的下列个人理财业务中，适用于报告制的有( )。
A．保证收益理财计划
B．为开展个人理财业务而涉及的具有保证收益性质的新的投资性产品
C．需经银监会批准的其他个人理财业务等风险较大的个人理财业务
D．为开展个人理财业务而涉及的具有非保证收益性质的新的投资性产品
E．保本浮动收益理财计划
解析：根据有关规定，银监会按照有所为有所不为的原则，对商业银行个人理财业务的准入实行分类管理，包括审批制和报告制。审批制适用于保证收益理财计划，为开展个人理财业务而涉及的具有保证收益性质的新的投资性产品以及需经银监会批准的其他个人理财业务等风险较大的个人理财业务。除此之外，其他个人理财业务均适用报告制，商业银行可自行开展。
第6题：
关于个人理财业务的政策监管要求，以下说法正确的是（ ）。
A．商业银行开展个人理财业务时，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，防范法律风险
B．商业银行有关客户评估和顾问服务的记录，只有在客户提出时才需要保留
C．商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划
D．商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中
E．商业银行调整与客户签订的收费标准和收费方式时，应将有关情况及时告知客户
第7题：
下列关于商业银行开展个人理财业务的政策限制，说法错误的是( )。
A．商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划
B．商业银行开展个人理财业务，不应当向客户收取任何费用
C．商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性
D．商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格
解析：商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示，选项B说法有误。
第8题：
按照规定，商业银行开展( )个人理财业务，应向中国银监会申请批准。
A．保证固定收益性理财计划
B．保证最低收益理财计划
C．保本浮动收益性理财计划
D．非保本浮动收益理财计划
E．为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品
解析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十六条：商业银行应向银监会报批的个人理财业务包括：保证收益理财计划、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益陛质的投资产品以及其他须经批准的个人理财产品。A、B都属于固定收益理财产品。
第9题：
商业银行开展()个人理财业务，无需向中国银行业监督管理委员会申请批准。
A.保证固定收益理财计划
B.保证最低收益理财计划
C.保本浮动收益理财计划
D.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品案：C
第10题：
B:私人银行业务
C:保证收益理财计划
D:非保证收益理财计划