中国银行业监督管理知识

判断题有效银行监管核心原则要求,监管措施应不影响和抑制银行业务的正常发展以及金融活动的深入进行。()A 对B 错

题目
判断题
有效银行监管核心原则要求,监管措施应不影响和抑制银行业务的正常发展以及金融活动的深入进行。()
A

B

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第1题:

《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出的银行监管的最佳做法,是有效银行监管的最高要求及规范做法。( )


正确答案:×
巴塞尔银行监管委员会发布的《有效银行监管的核心原则》就有效银行监管的条件、审批程序、持续监管手段以及监管权力等诸多方面提出了基本要求。

第2题:

巴塞尔委员会发布的《有效银行监管的核心原则》,是在总结国际银行监管实践与经验基础上,归纳提出的银行监管最佳做法,是有效银行监管的最高要求。(  )


答案:错
解析:
《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出有效银行监管的最低标准,而不是最高要求或规范做法。

第3题:

《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出的银行监管的最佳做法,是有效银行监管的最高要求及规范做法。 ( )

A.正确

B.错误


正确答案:B
解析:最佳做法是有效银行监管的最低标准而不是最高要求及规范做法。

第4题:

有效银行监管的核心原则又称巴塞尔核心原则,包括:有效银行监管的先决条件、发照和结构、审慎法规和要求、持续银行监管手段、信息要求、正式监管权力和跨国银行业等七部分25条基本原则,请问:“银行监管者应确保银行根据统一的会计准则和做法保持完备的会计记录,从而使监管者能真实公正地了解银行的财务状况和盈利水平”属于下列哪部分的原则:()

  • A、审慎法规和要求
  • B、持续银行监管手段
  • C、信息要求
  • D、正式监管权力

正确答案:C

第5题:

第三版《有效银行监管核心原则》在对银行审慎监管方面,要求银行监管资本覆盖银行给所在市场和宏观经济环境带来的风险。( )


答案:对
解析:
在第三版《有效银行监管核心原则》中,巴塞尔委员会将宏观审慎视角融入原有的核心原则中,如在监管职能方面,要求监管机陶识别、评 估、应对整个银行体系的风险。在对银行审慎监管方面,要求银行监管资本覆盖银行给所在市场和宏观经济环境带来的风险;银行的各类风险管理程序既要反映本身的风险偏好和特征,也要反映市场和宏观环境的变化。

第6题:

《有效银行监管的核心原则》是有效银行监管的最高标准。( )


正确答案:×
《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出的银行监管最佳做法,是有效银行监管的最低标准。

第7题:

《有效银行监管的核心原则》要求银行业监管当局应具有特征不包括( )。

A.与履行监管职责相适应的充分法律授权
B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准
C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查
D.有符合规定的资本充足率

答案:D
解析:
《有效银行监管的核心原则》要求银行业监管当局应具有与履行监管职责相适应的充分法律授权、有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准,有足够的监管能力实施充分、有效的审查,并作出审慎决定。

第8题:

银行从业资格考试:银监会根据审慎监管的要求,监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、

银监会根据审慎监管的要求,监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法,对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理,这是银监会监管措施中的( )。

A.现场检查

B.监管谈话

C.非现场监管

D.信息披露监管

 


答案:A

  解析:中国银监会的监管措施有:①市场准入;②非现场监管;③现场检查;④监管谈话;⑤信息披露监管。其中,现场检查是指银监会根据审慎监管的要求,监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法,对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理。

 

第9题:

巴塞尔银行监管委员会于1997年发布的《有效银行监管的核心原则》的一项重要核心原则是( )。

A.独立监管原则
B.协调监管原则
C.审慎监管原则
D.跨境合作监管原则

答案:C
解析:
审慎监管原则是各国银行业监管实践的通行原则,也是巴塞尔银行监管委员会于1997年发布的《有效银行监管的核心原则》的一项重要核心原则。

第10题:

《有效银行监管的核心原则》的核心是对银行机构资本充足率的监管。()


正确答案:错误

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