中国银行业监督管理知识

单选题各银行业金融机构要按照（）的原则，完善信贷管理，强化内控机制，切实提高防范风险的能力和水平。A 可持续发展B 商业化C 现代化D 全面风险管理

题目
单选题
各银行业金融机构要按照（）的原则，完善信贷管理，强化内控机制，切实提高防范风险的能力和水平。
A

可持续发展

B

商业化

C

现代化

D

全面风险管理

参考答案和解析
正确答案： A
解析： 暂无解析
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第1题：

下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是( )。

A．坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解

B．建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度

C．建立与完善有效的内控机制

D．对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险


正确答案：C

第2题：

按照《中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知》规定,银行业金融机构应当完善客户投诉处理机制,及时妥善解决客户投诉事项,积极预防()风险和()风险。

A、合规

B、声誉

C、被诉

D、操作


答案：AB

第3题：

下列最能体现银监会“管风险”的监管理念的是( )。

A．建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度

B．建立与完善有效率的内控机制

C．坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解

D．对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险


正确答案：D

第4题：

银行业金融机构的信息披露要求可以激励约束银行业金融机构完善法人治理结构、加强内部风险管理和内部控制、提高经营管理和盈利能力。()


答案：对
解析：
题干叙述正确。

第5题：

银行业金融机构实行审贷分离的意义有()。

A:信贷审查人员独立判断风险，保证信贷审查审批的独立性和科学性
B:信贷审查人员相对固定，有利于提高专业化水平，实现专家审贷，弥补客户经理在信贷专业分析技能方面的不足，减少信贷决策失误
C:银行业金融机构信贷管理和内部控制的基本要求，旨在健全内部控制体系，增强防范和控制风险的能力
D:有利于优化流程、提高效率，以实现风险收益的最优化
E:对促进银行业金融机构的信贷管理机制改革、提高信贷管理水平以及提高信贷资产质量具有重要的现实意义

答案：A,B,E
解析：
审贷分离的核心是将负责贷款调查的业务部门（岗位）与负责贷款审查的管理部门（岗位）相分离，以达到相互制约的目的。其意义有三点：①信贷审查人员独立判断风险，保证信贷审查审批的独立性和科学性；②信贷审查人员相对固定，有利于提高专业化水平，实现专家审贷，弥补客户经理在信贷专业分析技能方面的不足，减少信贷决策失误；③从全局角度来讲，审贷分离对促进银行业金融机构的信贷管理机制改革、提高信贷管理水平以及提高信贷资产质量具有重要的现实意义。C、D项是银行业金融机构信贷授权管理的意义。

第6题：

下列属于银监会管理理念的有( )。

A．坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解

B．建立与完善有效率的内控机制

C．建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度

D．通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解

E．对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险


正确答案：ABCE
解析：通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解属于银监会的监管目标。

第7题：

银监会系统及银行业金融机构在处置关乎公众利益、有广泛传播效应、影响重大的突发事件时,应快速启动应急新闻工作。应急新闻工作应坚持迅速反应、信息准确、回应适当、结果有效的原则,切实降低次生风险。要建立健全工作预案,不断完善工作流程,完善下列相关工作机制()。

A、分级响应机制

B、工作小组机制

C、强化应急机制

D、紧急授权机制


答案：ABC

第8题：

下列最能体现银监会“提高透明度”的监管理念的是( )。

A．坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解

B．建立与完善有效率的内控机制

C．建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度

D．对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险


正确答案：C
解析：中国工商银行于2006年10月27日在上海证券交易所和香港联合交易所同步上市；中国建设银行于2005年10月27日在香港联合交易所上市；中国银行于2006年6月1日在香港联合交易所上市。

第9题：

下列各项中，（　　）属于审贷分离的意义。


A.能够促进银行业金融机构的信贷管理机制改革

B.能够保证信贷审查审批的独立性和科学性

C.由于信贷审查人员相对固定，有利于提高专业化水平，实现专家审贷，减少信贷决策失误

D.是银行业金融机构信贷管理和内部控制的基本要求，旨在健全内部控制体系，增强防范和控制风险的能力

E.有利于优化流程、提高效率，以实现风险收益的最优化

答案：A,B,C
解析：
审贷分离是指将信贷业务办理过程中的调查和审查环节进行分离，分别由不同层次机构和不同部门承担，以实现相互制约并充分发挥信贷审查人员专业优势的信贷管理制度。ABC项属于审贷分离的意义，DE项属于信贷授权管理的意义。

第10题：

（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。

A.管法人
B.管风险
C.管内控
D.提高透明度

答案：A
解析：
所谓“管法人”，就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。

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