中国银行业监督管理知识
单选题商业银行设立新的保证金类别时未报经监管部门批准，属于保证金存款业务主要风险点中的（）A 业务不合规B 操作风险C 内部控制不完善D 其他
题目
业务不合规
操作风险
内部控制不完善
其他
相似问题和答案
第1题：
结合实际工作，论述保证金存款业务存在的主要风险和监管要求。
答案：
1、保证金存款是存款单位在银行办理相关业务时用作资金保证的存款。客户向银行申请开立银行承兑汇票、信用证、出具保函等业务时，银行根据企业信用风险一般情况，要求客户必须缴存全额或部分保证金，并将资金从其结算帐户转入银行指定的保证金帐户。
2、保证金存款业务的主要风险在于两方面，在客户方面，其可能存在客户的资金被盗用的风险，在银行方面，引起具有一定的稳定性和长期性，但是当保证金到期后从银行中扣划出去后，给银行的资金稳定造成一定的影响，造成银行经营不稳定等情况的发生。
3、因此，在对保证金进行监管的时候，要确保保证金开户的合法性和合规性，支取时要严格审查支取人身份的真实性和有效性，确保资金安全。
第2题：
关于单位保证金业务，以下说法错误的是（）。
- A、保证金按照存款期限不同，分为活期保证金和定期保证金
- B、根据业务需要，保证金业务可在营业机构或账务中心办理，原则上分行业务部门集中或批量受理的业务，保证金应在账务中心或分行营业部集中办理
- C、单位活期、定期保证金分别按照单位活期、定期存款相关规则计息
- D、保证金转出时只能原路划回
正确答案:D
第3题：
老李投资外汇保证金，理财规划师向老李介绍了外汇保证金交易的相关情况，他的说法中正确的是( )。
A．外汇保证金投资的风险跟股票投资的风险差不多
B．国内的商业银行都开展了外汇保证金业务
C．外汇保证金交易在所投资的外汇上涨和下跌时都有可能获利
D．外汇保证金交易保证金比率越大风险越大
第4题：
A银行与B银行签订关于远期结售汇业务合作协议，由A银行推荐客户到B银行办理远期结售汇业务，企业将保证金交存A银行，A银行向B银行交存10%的风险保证金，则B银行应将这笔风险保证金应统计在（）。
- A、保证金存款
- B、同业存款
- C、存出保证金
- D、其他存款
正确答案:B
第5题：
商业银行缴存存款业务包括财政性存款和（）
- A、结算备付金
- B、存入保证金
- C、存款准备金（一般性存款）
- D、存出保证金
正确答案:C
第6题：
B.内部控制薄弱
C.操作风险
D.内控不完善
第7题：
原单号追加保证金是在原来的保证金基础上进行追加存入保证金对于没有固定到期日的（）保证金可采取在原单号追加存入的方式存入保证金，不开立新单号，方便保证金支取和结清。
- A、活期
- B、协定存款
- C、不计息
- D、通知存款
正确答案:A,B,C
第8题：
此题为判断题(对，错)。
第9题：
除单位或其存款、单位定期存款、单位通知存款等主要存款业务外的其他存款业务主要包括（）、（）、（）、（）和保证金存款。
正确答案:协议存款；单位协定存款；集团账户存款；特种单位存款
第10题：
商业银行开展银行承兑汇票业务时会面临的风险有（）。
- A、承兑申请人不符合条件
- B、未足额收取保证金，保证金账户串用挪用，保证金是否原路退回
- C、银行承兑汇票票面真伪鉴别是否实行“双人审核”制
- D、承兑业务未纳入统一授信管理，未遵循“真实贸易背景”原则
正确答案:A,B,C,D