中国银行业监督管理知识

多选题以下对公存款风险点中，属于业务不合规的有（）A高息揽存B乱用会计科目C超业务范围经营D对公存款余额变化大

题目
多选题
以下对公存款风险点中，属于业务不合规的有（）
A

高息揽存

B

乱用会计科目

C

超业务范围经营

D

对公存款余额变化大

参考答案和解析
正确答案： D,B
解析： 暂无解析
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第1题：

从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要的风险点有（ ）。

A.业务不合规
B.核算不真实
C.内控不完善
D.内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷
E.利率风险及网络系统风险等新型风险

答案：A,B,C,D,E
解析：
从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要有的风险点为：业务不合规；核算不真实：内控不完善；内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷：利率风险及网络系统风险等新型风险。

第2题：

起存金额等值300万美元的存款种类：（）

  • A、对公定期存款
  • B、对公大额外币定期存款
  • C、对公通知存款
  • D、对公大额外币通知存款

正确答案:B,D

第3题：

银行业从业人员在办理本外币存款业务中，不得高息揽存或变相高息揽存。（ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第4题：

会计核算操作不规范属于保证金存款业务主要风险点中的（）

  • A、业务不合规
  • B、操作风险
  • C、内部控制不完善
  • D、其他

正确答案:B

第5题：

对公小额无贷户是指在认定日（每年12月31日）无表内表外授信业务、无贷款余额，同时期末存款余额（包括活期存款、定期存款、通知存款、协定存款和保证金存款）（）万（含）以下的对公客户。

  • A、5
  • B、10
  • C、50
  • D、100

正确答案:C

第6题：

商业银行对公存款业务在内控制度完善的基础上应符合以下经营管理要求（）。

A.办理对公存款的经营网点设立合法
B.对公存款账户开立、使用、撤销手续规范，对休眠账户有单独管理办法
C.存款结息、付息符合国家利率规定，存款应付利息计提准确
D.对公存款业务发展的中、长期发展规划符合当地经济及商业银行自身发展的实际，促进存款业务发展的措施和激励机制科学完善
E.对公存款科目设置合理，科目使用规范，科目余额与报表反映一致

答案：A,B,C,D,E
解析：
商业银行对公存款业务在内控制度完善的基础上符合以下经营管理要求： 1.办理对公存款的经营网点设立合法；
2.对公存款账户开立、使用、撤销手续规范，对休眠账户有单独管理办法；
3.存款结息、付息符合国家利率规定，存款应付利息计提准确；
4.对公存款业务发展的中、长期发展规划符合当地经济及商业银行自身发展的实际，促进存款业务发展的措施和激励机制科学完善；
5.对公存款科目设置合理，科目使用规范，科目余额与报表反映一致；
6.建立银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对于对账频率、对账对象、可参与对账人员等作出明确规定；
7.加强对可能发生的账外经营的监控。

第7题：

从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要的风险点有（）。

  • A、业务不合规
  • B、核算不真实
  • C、内控不完善
  • D、内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷
  • E、利率风险及网络系统风险等新型风险

正确答案:A,B,C,D,E

第8题：

从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要有以下风险点（）。


A.业务不合规

B.核算不真实

C.内控不完善

D.内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷

E.利率风险及网络系统风险等新型风险

答案：A,B,C,D,E
解析：
从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要有以下风险点： （1）业务不合规；
（2）核算不真实；
（3）内控不完善；
（4）内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷；
（5）利率风险及网络系统风险等新型风险。
考点
对公存款

第9题：

商业银行对公存款业务的主要风险点有：（）

  • A、业务不合规;
  • B、核算不真实;
  • C、内控不完善;
  • D、对客户风险提示不够;
  • E、内部审计有缺陷

正确答案:A,B,C,E

第10题：

商业银行核算不真实主要表现在（）

  • A、错列或乱列会计科目
  • B、人为调整对公存款余额
  • C、虚增对公存款
  • D、违法设立吸储网点

正确答案:A,B,C

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