中国银行业监督管理知识
多选题监管部门在审查银行押汇业务操作风险控制措施时，应重点审查押汇业务（）A客户的押汇申请是否合法有效B银行是否有规范的内部转授权文件C银行是否在规定的权限内办理押汇业务D办理押汇业务后，是否将押汇业务纳入银行事后监督管理
题目
多选题
监管部门在审查银行押汇业务操作风险控制措施时，应重点审查押汇业务（）
A
客户的押汇申请是否合法有效
B
银行是否有规范的内部转授权文件
C
银行是否在规定的权限内办理押汇业务
D
办理押汇业务后，是否将押汇业务纳入银行事后监督管理
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相似问题和答案
第1题：
简述国内信用证项下买方押汇业务的主要风险点和控制措施。
正确答案: 主要风险点：
（1）买方信用风险和经营风险，表现为由于买方自身经营、市场变化或其它原因导致其财务状况恶化，不愿或无力履行付款责任。
（2）卖方信用风险，表现为如果交易商品在品质或规格数量方面存在问题，会影响买方履约甚至使其丧失履约能力。
控制措施：
（1）对大额买方押汇应实施跟踪管理，避免申请人挪用回笼款项。
（2）严格控制关联交易，若买卖双方有控股关系或同为一家集团公司的成员，应严格审查交易背景的真实性，避免交易双方利用无贸易背景信用证进行融资，形成潜在风险。
第2题：
办理进口押汇业务需重点防范下列风险（）。
- A、进口商信用风险
- B、操作风险
- C、市场风险
- D、国别风险
正确答案:A,B,C
第3题：
银行在办理出口押汇业务时,应严格审查信用条款、出口单据和()。
A.开证行
B.通用条款
C.出口单据
D.保险协议
参考答案：A
第4题：
监管部门在审查银行押汇业务操作风险控制措施时，应重点审查押汇业务（）
- A、客户的押汇申请是否合法有效
- B、银行是否有规范的内部转授权文件
- C、银行是否在规定的权限内办理押汇业务
- D、办理押汇业务后，是否将押汇业务纳入银行事后监督管理
正确答案:A,B,C,D
第5题：
银行在办理出口押汇业务时，应严格审查信用条款、出口单据和（）。
- A、开证行
- B、通用条款
- C、出口单据
- D、保险协议
正确答案:A
第6题：
兴业银行出口押汇业务种类包括（）
- A、信用证项下押汇
- B、跟单托收项下押汇
- C、汇出汇款项下押汇
- D、汇入汇款项下押汇
正确答案:A,B,D
第7题：
下列对兴业银行贸易融资产品占用额度情况表述正确的有（）
- A、进口代付业务视同进口押汇业务，占用申请人在兴业银行的进口押汇额度
- B、兴业银行持票的福费廷业务，占用申请人在兴业银行的授信额度
- C、属于低风险的出口押汇业务，无须占用申请人在兴业银行的授信额度
- D、信用证项下的进口押汇业务，占用申请人在兴业银行的进口押汇额度，同时相应的恢复信用证开证额度
正确答案:A,C,D
第8题：
代收业务中，在客户付款时遇到资金紧缺的情况下，银行可以为客户提供（）等短期融资业务。
- A、出口信用证押汇
- B、进口信用证押汇
- C、进口代收押汇
- D、出口托收押汇
正确答案:C
第9题：
监管部门在审查银行押汇业务信用风险控制措施时，应重点审查押汇业务（）
- A、押汇业务是否纳入银行授信管理
- B、押汇业务的不良率是否过高
- C、出现不良是否抓紧清收
- D、出现不良是否向法院起诉
正确答案:A,B,C
第10题：
客户在申请办理信用证项下进口押汇业务时，应向银行提交（）
- A、《进口押汇业务申请书》
- B、《出口押汇业务申请书》
- C、保险合同
- D、进口许可证
正确答案:A