中国银行业监督管理知识

单选题商业银行在管理客户资产时，应当（）A 委托第三方对客户资产进行管理B 银行资产与客户资产统一管理C 银行资产与客户资产分开管理D 不区分银行资产和客户资产

题目
单选题
商业银行在管理客户资产时，应当（）
A

委托第三方对客户资产进行管理

B

银行资产与客户资产统一管理

C

银行资产与客户资产分开管理

D

不区分银行资产和客户资产

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第1题：

商业银行应当将银行资产与客户资产合并共同管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。（ ）


正确答案：B
不能将银行资产与客户资产合并共同管理，应严格分开。

第2题：

商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权，但不得交由第三方托管。( )

A．正确

B．错误


正确答案：B
解析：《商业银行个人理财风险管理指引》第九条规定，商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管。

第3题：

在开展个人理财业务时,商业银行应当将银行资产与客户资产集中起来统一管理,这样有利于加强银行方面的责任感,维护客户利益。( )

A．正确

B．错误


正确答案：B

第4题：

特定客户资产管理业务，又称“专户理财业务”，是指()向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由()担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行证券投资的活动。

A:基金管理公司；商业银行
B:基金管理公司；基金管理公司
C:商业银行；基金管理公司
D:商业银行；商业银行

答案：A
解析：
特定客户资产管理业务，又称“专户理财业务”，是指基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行证券投资的活动。

第5题：

商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权，但不得交由第三方托管。（ ）


正确答案：×
《商业银行个人理财风险管理指引》第九条规定，商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管。

第6题：

在开展个人理财业务时，商业银行应当将银行资产与客户资产集中起来统一管理，这样有利于加强银行方面的责任感，维护客户利益。（ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×

第7题：

商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理。调整客户资产方面的授权。 （ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第8题：

商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。其中,需要强调的方面有:( )。

A．商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益

B．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度

C．商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务

D．商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权


正确答案：ABC

第9题：

客户的交易结算资金证券资产管理客户的委托资产属于客户，应当与（ ）的自有资产相互独立分别管理。
①证券公司
②指定商业银行
③资产托管机构
④保险公司?

A：①②③
B：①②④
C：①③④
D：②③④

答案：A
解析：

第10题：

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中，正确的是（　）。


A.商业银行允许一般产品销售人员向客户提供理财投资规划及意见，但不允许销售理财计划

B.商业银行的理财业务人员在销售理财产品时，对产品所涉及的相关风险稍作提示即可

C.商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式

D.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理

答案：D
解析：
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，选项A，商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划；选项B，商业银行销售理财产品时的风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容；选项C，未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。

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