中国银行业监督管理知识

多选题银行对进口开证业务的操作风险管理措施有（）A开证行是否在上级行的转授权权限内开证B进口开证业务是否实现电子化处理C进口开证业务是否经过经办、复核和授权三级处理D进口开证业务是否按规定的比例收取费用

题目
多选题
银行对进口开证业务的操作风险管理措施有（）
A

开证行是否在上级行的转授权权限内开证

B

进口开证业务是否实现电子化处理

C

进口开证业务是否经过经办、复核和授权三级处理

D

进口开证业务是否按规定的比例收取费用

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第1题：

下列商业银行操作风险管理策略中，属于对可缓释的操作风险的管理策略的有( )。

A．制定连续营业方案

B．采取更为有力的内部控制措施

C．购买保险

D．计提风险资本金

E．业务外包


正确答案：ACE
解析：对可缓释的操作风险的管理策略有制定连续营业方案、购买商业保险和业务外包。

第2题：

下列属于防控个人教育贷款操作风险措施的有()。

A:规范业务操作
B:规范并加强对抵押物的管理
C:掌握个人教育贷款业务的规章制度
D:把握个人教育贷款业务流程中的主要操作风险点
E:完善银行、高校及政府在贷款管理方面的职责界定

答案：A,B,C,D,E
解析：
个人教育贷款操作风险的防控措施包括：(1)规范操作流程，提高操作能力。包括：(1)掌握个人教育贷款业务的规章制度；(2)规范业务操作；(3)熟悉关于操作风险的管理政策；(4)把握个人教育贷款业务流程中的主要操作风险点；(5)对于关键操作，完成后应做好记录备查，尽职免责，提高自我保护能力。(2)完善银行、高校及政府在贷款管理方面的职责界定。(3)规范并加强对抵押物的管理。所以，五个选项均符合题意。

第3题：

银行业金融办理进口信用证业务一般需要经过哪几个业务程序:()。

A.开证申请

B.审查开证

C.审批开证

D.银行开证;

E.办理付款;


参考答案：ABCDE

第4题：

广东农信社国际业务对进口业务的规定，以下属于进口开证主要风险点的有（）

  • A、客户是否具有进口付汇资格
  • B、远期信用证是否需要纳入短期外债管理，有没有超过本行短期外债指标余额
  • C、系统录入要素、信用证报文内容与客户提交的开证申请书不一致
  • D、主管授权把关不严
  • E、客户当前的信用状况是否符合业务要求

正确答案:A,B,C

第5题：

根据《商业银行操作风险管理指引》，业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，根据（　）操作风险的特点有针对性地进行管理。

  • A、前台业务
  • B、资金业务
  • C、各业务线
  • D、信贷业务

正确答案:C

第6题：

自我风险评估是指商业银行识别操作风险以及自身业务活动的控制措施有效性的操作风险管理工具。

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×

第7题：

银行业金融机构办理进口信用证业务一般需要经过哪几个业务程序（）

  • A、开证申请
  • B、审查开证
  • C、审批开证
  • D、银行开证
  • E、办理付款

正确答案:A,B,C,D,E

第8题：

根据《商业银行操作风险管理指引》，业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，根据( )操作风险的特点有针对性地进行管理。

A.前台业务

B.资金业务

C.各业务线

D.信贷业务


正确答案：C

第9题：

为了控制风险和支持进口商的业务发展，银行把开证额度分为（）

  • A、普通开证额度
  • B、特殊开证额度
  • C、一次性开证额度
  • D、循环性开证额度
  • E、无限次开证额度

正确答案:A,C

第10题：

自我风险评估是指商业银行识别操作风险以及自身业务活动的控制措施有效性的操作风险管理工具。


正确答案:错误

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