合规监管
资本监管
合规监管与风险监管相结合
风险监管
第1题:
风险识别与评估要求商业银行建立和保持书面程序,以持续对各类风险进行有效的识别与评估。( )
A.正确
B.错误
第2题:
风险监管是指通过识别商业银行固有的风险种类,进而对其经营管理所涉及的各类风险进行评估,并按照评级标准,系统、全面、持续的评价一家银行的经营管理状况的监管方式。我国银行监管提出应当逐步从( )的方向转变。
A.全面监管向风险监管.
B.合规监管向风险监管
C.风险监管向全面监管
D.风险监管向合规监管
第3题:
商业银行的( )是商业银行为实现经营管理目标,通过制订并实施系统化的政策、程序和方案,对风险进行有效识别、评估、管理、监测和报告的动态过程和机制。
A.风险控制
B.风险管理
C.内部控制
D.公司治理
第4题:
自我评估法是在商业银行内部控制体系的基础上,通过开展全员风险识别,识别出全行经营管 理中存在的风险点,并从影响程度和发生概率两个角度来评估市场风险的重要程度。 ( )
第5题:
商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目标,通过制定并实施系统化的政策、程序和方案,对风险进行有效识别、评估、()、监测和改进的动态过程和机制。
A评价
B管理
C控制
D反馈
第6题:
开展操作风险和内部控制的自我评估的作用包括( )。
A.建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制,实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化
B.不断优化和完善各类经营管理作业流程,平衡风险与收益,提升商业银行服务效率和盈利能力
C.在自我评估基础上,可以建立操作风险事件数据库,构建操作风险日常监测的基础平台
D.为案件防查工作提供方法和技术支持,使案件专项治理工作成为长期任务融入商业银行日常管理中,从源头上控制案件隐患及风险损失
E.促进操作风险管理文化的转变,通过全员风险识别,提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性
第7题:
商业银行开展操作风险的自我评估的作用包括( )。
A.建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制,实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化
B.不断优化和完善各类经营管理作业流程,平衡风险与收益,提升商业银行服务效率和盈利能力
C.在自我评估基础上,可以建立操作风险事件数据库,构建操作风险日常监测的基础平台
D.为案件防查工作提供方法和技术支持,使案件专项治理工作成为长期任务融入商业银行日常管理中,从源头上控制案件隐患及风险损失
E.促进操作风险管理文化的转变,通过全员风险识别,提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性
第8题:
A.合规监管
B.资本监管
C.合规监管与风险监管相结合
D.风险监管
第9题:
风险识别与评估要求商业银行建立和保持书面程序,以持续对各类风险进行有效的识别与评估。 ( )
此题为判断题(对,错)。
第10题: