中国银行业监督管理知识
多选题开展贷款业务检查，对贷款内部控制制度的检查主要包括哪些方面（）A检查是否落实信贷人员离职审计制度B检查是否对关系人发放贷款C检查对关系人发放贷款的条件是否优于其他借款人同类贷款条件D检查贷款的用途
题目
多选题
开展贷款业务检查，对贷款内部控制制度的检查主要包括哪些方面（）
A
检查是否落实信贷人员离职审计制度
B
检查是否对关系人发放贷款
C
检查对关系人发放贷款的条件是否优于其他借款人同类贷款条件
D
检查贷款的用途
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相似问题和答案
第1题：
贷款审批环节主要业务风险控制点不包括( )。
A．审批人员对应审查的内容审查不严，导致向不符合条件的借款人发放贷款
B．不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放
C．未建立贷后监控检查制度，未对重点贷款使用情况进行跟踪检查
D．未按独立公正原则审批
正确答案：C
解析：贷款审批环节主要业务风险控制点为：①未按独立公正原则审批；②不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放；③审批人员对应审查的内容审查不严，导致向不符合条件的借款人发放贷款。未建立贷后监控检查制度、未对重点贷款使用情况进行跟踪检查属于贷后与档案管理中的风险。
解析：贷款审批环节主要业务风险控制点为：①未按独立公正原则审批；②不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放；③审批人员对应审查的内容审查不严，导致向不符合条件的借款人发放贷款。未建立贷后监控检查制度、未对重点贷款使用情况进行跟踪检查属于贷后与档案管理中的风险。
第2题：
开展贷款业务检查，对贷款内部控制制度的检查主要包括哪些方面（）
- A、检查是否落实信贷人员离职审计制度
- B、检查是否对关系人发放贷款
- C、检查对关系人发放贷款的条件是否优于其他借款人同类贷款条件
- D、检查贷款的用途
正确答案:A,B,C
第3题：
商业银行应定期分析委托贷款业务风险,并组织开展()。
A.业务检查
B.内部审计
C.行为排查
D.飞行检查
参考答案：A
第4题：
对贷款风险管理内容的检查主要包括（）
- A、对贷款风险权数正确性的检查
- B、对贷款对象风险权数认定合理性的检查
- C、对贷款风险防范制度有效性的检查
- D、对贷款呆帐准备金充足性的判断
正确答案:A,B,C,D
第5题：
按照《商业银行内部控制指引》的有关规定，开展对银行业金融机构主要业务环节的内部控制现场检查评价主要包括（）等方面的内容。
- A、授信业务的内部控制
- B、资金业务的内部控制
- C、存款及柜台业务的内部控制
- D、中间业务的内部控制
- E、会计业务的内部控制
正确答案:A,B,C,D,E
第6题：
（）独立行使检查职责。检查主要内容包括贷款业务办理的全流程、“三查”制度执行、贷款资金使用、贷款档案管理、借款人风险状况、担保合法有效性、风险分类准确性以及信贷管理制度执行等情况。
- A、贷款营销中心
- B、贷款审查中心
- C、贷款检查中心
- D、贷款风险管理中心
正确答案:C
第7题：
对外汇转贷款的检查内容主要包括（）
- A、转贷款项目立项情况
- B、转贷款内部控制情况
- C、转贷款本金和利息偿付情况
- D、转贷款的借款人资格与条件
正确答案:A,B,C,D
第8题：
对银行业金融授信业务内部控制授信业务操作规性检查的内容包括:()。
A.放款程序
B.贷前调查
C.贷款审查
D.贷款发放
E.贷后管理
F.贷款收回管理
参考答案：ABCDEF
第9题：
银行现汇贷款业务违规问题主要表现在哪些方面（）
- A、借款人资格与条件方面
- B、贷款投向与投量方面
- C、贷款担保方面
- D、贷款审批方面
- E、贷后检查制度执行方面
正确答案:A,B,C,D,E
第10题：
开展贷款业务检查，对贷款审批制度的检查主要包括哪些方面（）
- A、贷款管理部门是否对贷款调查报告、项目评估报告、客户授信及资信评定等文件进行了审定
- B、贷款管理部门对贷款调查报告、项目评估报告、客户授信及资信评定等文件进行审定时是否提出了明确的审批意见
- C、贷款管理部门是否超越权限限额审批贷款
- D、贷款审批程序是否得到遵守，有无违反贷款审批程序发放贷款
- E、是否做到审贷分离
正确答案:A,B,C,D,E