中国银行业监督管理知识
单选题财务公司应对委托资金来源进行（）调查，严防委托人将信贷资金或拆借资金作为委托资金来源。A 尽职B 合法性C 合规性D 征询
题目
单选题
财务公司应对委托资金来源进行（）调查，严防委托人将信贷资金或拆借资金作为委托资金来源。
A
尽职
B
合法性
C
合规性
D
征询
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相似问题和答案
第1题：
宁波银行对委托人的以下哪些资金来源不得发放委托贷款。（）
- A、社保基金
- B、工会经费
- C、住房公共维修基金
- D、企业年金
正确答案:A,B,C,D
第2题：
在委托贷款中，银行面临（）风险，借道委托贷款可能投向国家产业政策禁止、限制行业或不达标行业。
- A、委托人的准入风险
- B、资金来源风险
- C、利率风险
- D、资金用途风险
正确答案:D
第3题：
商业银行审查委托人资金来源时,应要求委托人提供证明其资金来源合法合规的相关文件或具有同等法律效力的相关证明,对委托人的财务报表、信用记录等进行必要的审核。()
此题为判断题(对，错)。
参考答案：正确
第4题：
贷款业务按照资金来源不同，分为（）贷款.
- A、信贷资金
- B、委托资金
- C、转贷资金
- D、其他资金
- E、存款资金
正确答案:A,B,C,D
第5题：
按照《银监会办公厅关于进一步规范企业集团财务公司委托业务的通知》要求，财务公司应对不同委托人的委托资金开立不同专户，并进行分别管理。（）
正确答案:正确
第6题：
综合业务系统中贷款种类按信贷资金来源区别，下列错误的说法是（）
- A、信贷资金贷款
- B、支农再贷款
- C、自筹资金贷款
- D、委托贷款
正确答案:C
第7题：
宏达财务有限公司福建分公司欲在所属企业集团成员单位之间开展委托贷款业务。根据《中国银监会办公厅关于进一步规范企业集团财务公司委托业务的通知》规定，以下关于福建分公司开展委托贷款业务的说法正确的是（）。
- A、福建分公司必须对委托资金来源进行尽职调查
- B、福建分公司承担委托业务风险
- C、福建分公司必须对委托贷款对象、用途进行全面审查
- D、福建分公司必须对不同委托人的委托资金开立不同专户
正确答案:A,C,D
第8题：
财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。
A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托
B.将委托业务与自营业务实行分账管理
C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金
D.不承担委托业务的风险
B.将委托业务与自营业务实行分账管理
C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金
D.不承担委托业务的风险
答案：A
解析：
财务公司不承委托业务风险，应严防委托人将信贷资金或拆借资金作为委托资金来源，并将委托业务与自营业务实行分账管理。
第9题：
银行在委托贷款中要防止（）成为贷款资金来源。
- A、银行信贷资金
- B、不法洗钱资金
- C、非法集资资金
- D、社保资金
- E、专项基金
正确答案:A,B,C,D,E
第10题：
按照中国光大银行委托贷款有关规定，对委托资金来源有下列情况的暂不办理：（）
- A、银行信贷资金作为委托贷款来源；
- B、无法证明委托资金为自有资金；
- C、《反洗钱法》中所指的犯罪所得及存在洗钱嫌疑的资金；
- D、国有商业银行、股份制商业银行、信用社、证券公司、信托公司、融资性担保公司等其他金融机构的委托资金（符合监管规定的保险公司、基金公司、投资管理公司除外，符合营业执照经营范围、资金来源于成员企业存款的财务公司除外）；
- E、按照国家规定具有特定用途、不得挪用的各类专项基金，如社保资金、企业年金、财政预算外资金、工会经费、保险资金、基金会基金、住房公共维修费等。
正确答案:A,B,C,D,E