银行柜员四级考试
单选题银行对于以分拆方式办理个人结售汇业务的个人，应纳入（）。A 黑名单管理B 关注名单管理C 可疑名单管理D 真实性名单管理
题目
单选题
银行对于以分拆方式办理个人结售汇业务的个人，应纳入（）。
A
黑名单管理
B
关注名单管理
C
可疑名单管理
D
真实性名单管理
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相似问题和答案
第1题：
个人外汇业务监测系统上线后，银行办理个人结售汇业务应当先办理占用额度的结售汇业务，待个人年度额度使用完毕后，再办理不占用额度的个人结售汇业务
正确答案:错误
第2题：
银行应通过（）办理个人结售汇业务。
- A、个人结售汇管理信息系统
- B、金宏系统
- C、个人外汇业务非现场脆管系统
- D、结售汇统计系统
正确答案:A
第3题：
银行发现个人结售汇行为符合分拆特征的应按照以下哪些规定处理()。
A、银行在事后核查中发现个人沙嫌分拆结售汇的应于发现之日起3个工作日内向所在地外汇管理局报告
B、对于个人分拆特征明显、能够确认为分拆行为的，应拒绝办理业务
C、个人结售汇有分拆特征，但无法直接确认为分拆行为的，无论金额大小要求个人提交相关证明材料，含规后方可理并按规定签注，个人无法提供证明材料的，应不予办理
D、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的应注意收集相关线索，避免同人再次办理分拆业务
答案：ABCD
第4题：
对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。
正确答案:正确
第5题：
银行发现个人有分拆结售汇行为的应如何处理？
正确答案: （1）对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结
售汇行为的，应不予办理。
（2）个人结售汇行为符合分拆结售汇特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，经常项目项下银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理。资本项目项下银行应按照《个人外汇管理办法实施细则》第三章等个人资本项目管理规定处理。
（3）银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起３个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。
第6题：
银行办理个人结售汇业务时，哪些情况应纳入个人结售汇系统？（）
- A、电子银行个人结售汇
- B、外币卡境内消费结汇
- C、境内卡境外使用购汇还款
- D、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇
正确答案:A
第7题：
境外个人年度限额内现钞结汇说法错误的是应首先通过“个人结售汇系统”核查登记，是否超年度结汇总额（含本次）（）.
- A、审核证件真实性、有效性
- B、在资料原件上批注办理金额，留存材料复印件
- C、不纳入个人分拆结售汇“关注名单”核查
正确答案:D
第8题：
境内个人和境外个人在银行办理结售汇业务时，对于超过等值100美元的结售汇业务，应该纳入外汇局个人结售汇系统。(判断题)
参考答案：(X)
解析：境外个人购汇业务不受年度总额管理，不纳入外汇局个人结售汇系统
第9题：
对于个人结售汇分拆交易应怎样处理？
正确答案: （1）对于个人分拆结售汇特征明显，柜员能够确认为分拆结售汇行为的业务，应不予办理。
（2）个人结售汇行为符合二十八条特征之一，但柜员无法直接确认为分拆结售汇行为的，应要求客户提供超过年度总额需要的相关证明材料等，否则拒绝办理。
（3）分行应指定专人定期对辖内结售汇交易数据进行核查分析。对定期核查发现的可疑情形，应注意收集相关线索，避免同一人再次办理分拆业务，并及时形成核查报告向所在地外汇局和总行报告。
第10题：
银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应如何处理？
正确答案:银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。