农信社基础知识考试
多选题以下对广东农信社个人住房公积金账户业务主要风险点的描述正确的有（）A批量开户通知书的资料是否齐全B批量开户通知书的资料及印鉴是否真实CTXT文件与纸质明细核对不相符DTXT电子文件没有按规定的格式处理E对开户信息没有进行联网核查
题目
多选题
以下对广东农信社个人住房公积金账户业务主要风险点的描述正确的有（）
A
批量开户通知书的资料是否齐全
B
批量开户通知书的资料及印鉴是否真实
C
TXT文件与纸质明细核对不相符
D
TXT电子文件没有按规定的格式处理
E
对开户信息没有进行联网核查
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相似问题和答案
第1题：
广东农信社对广东金融结算服务系统E.TS税款入库业务的规定，以下属于该业务主要风险点的选项有（）
- A、注意E.TS汇总凭证的日期与清单日期、金额是否一致
- B、广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务
- C、汇总凭证与明细凭证的总笔数、总金额量否相符
- D、对已签订的协议检查是否存在有效期限内
- E、委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内
正确答案:A,C
第2题：
在广东农村信用社个人住房公积金账户支取/销户的交易结果中，成功支取/销户后以下描述正确的是（）
- A、客户个人账户的金额会相应增加
- B、公积金中心户的金额会相应增加
- C、公积金归集户的金额会相应减少
- D、单位编号上的金额会想要增加
正确答案:C
第3题：
按广东省农村信用社中间业务对住房公积金业务的规定，以下对’个人住房公积金账户的开户’的业务要点，描述正确的有（）
- A、个人住房公积金账户为虚拟二级账户
- B、开户单位需在提交的’批量开户通知书’上加盖公章。
- C、住房公积金管理中心需在’批量开户通知书’上加盖公章。
- D、住房公积金个人账户可以批量开立
- E、住房公积金个人账户可以单笔开立
正确答案:B,C,D,E
第4题：
按照广东农信社小额支付系统通存通兑业务的规定，在广东农信社账户信息查询业务的交易处理中，以下对其业务审核要求描述正确的有（）
- A、向客户详细解释并询问是否认同该项业务必须收费及其费率
- B、检查客户是否开通小额通存通兑业务
- C、查验本人的身份证件是否真实有效
- D、个人存款账户存折（卡）密码是否正确
- E、《支付通存通兑业务委托书》是否填写完整，并与客户提供的信息一致
正确答案:A,B,C,D,E
第5题：
对通存业务的主要风险点描述正确的有（）
- A、客户密码不正确，不法分子冒认客户，挪用客户资金
- B、泄漏客户账户信息，造成客户资金损失的
- C、因系统故障造成的通存通兑业务差错，广东农信社（行）无主动协调解决，拖延支付截留客户资金，影响客户资金使用的
- D、会计主管审核授权不严格
- E、对可疑交易无做好反洗钱登记
正确答案:A,B,C,D,E
第6题：
按照广东农村信用社个人住房公积金账户支取/销户的规定，以下对受理业务的资料要求描述不正确的是（）
- A、个人住房公积金账户支取时需提供住房公积金管理中心审批的“取款通知书“
- B、个人住房公积金账户销户时需提供住房公积金管理中心审批的“销户通知书“
- C、住房公积金审批中心出具的支取/销户通知书回单联加盖业务公章后定期交回地方住房公积金管理中心
- D、住房公积金审批中心出具的支取/销户通知书回单联加盖业务公章后交经办网点的上级管理机构保存
正确答案:D
第7题：
以下对广东农信社大额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）
- A、存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功
- B、手工入账时，入账账号与实际收款人不符
- C、补打来账报单，用于其他非法行为
- D、差错处理人员作案
- E、待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用
正确答案:B,C,D,E
第8题：
按广东农信社对国库信息处理系统协议业务的规定，以下对协议业务签约的主要风险点描述正确的有（）
- A、柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务
- B、检查纳税人账户的户名、账号、行号是否准确
- C、审查不严，导致纳税人盗用他人账户进行缴纳税费
- D、协议书是否加盖公章并提供营业执照副本，个人的是否有存款人签名
- E、征收代码、协议书编号、纳税人编码务必输入准确，否则签约验证失败
正确答案:B,C,D,E
第9题：
按照广东农村信用社个人住房公积金账户支取/销户的规定，以下对收款账户的要求描述正确的是（）
- A、收款账户是客户账的必须与公积金个人账户账号使用的客户相同
- B、收款账户是客户账的必须与单位账户账号使用的客户相同
- C、收款账户是客户账的必须与公积金中心户账号使用的客户相同
- D、无账号限制
正确答案:A
第10题：
以下对广东农村信用社个人住房公积金账户业务的后续处理描述不正确的是（）
- A、必须当天打印所有批量开立账户的公积金对账簿
- B、对所有批量开立账户的公积金对账簿经办柜员必须签字确认
- C、对所有批量开立账户的公积金对账簿必须加盖业务公章
- D、由单位出具《委托领取批量业务资料授权书》统一领取公积金对账簿
正确答案:B