农信社基础知识考试
多选题办理个人通知存款销户时，需要注意的风险点有哪些（）A现金方式销户的，必须核对支付款项再进行支付。B大额现金销户的，必须由后台人员复核后再将款项支付给客户。C转账方式销户时，必须核对转入账号和户名与客户提供的是否相符，以免造成串户。D客户已建立销户通知的，销户时必须录入销户通知书编号，否则按活期利率计付利息。E审核是否达到起存金额5万元。
题目
多选题
办理个人通知存款销户时，需要注意的风险点有哪些（）
A
现金方式销户的，必须核对支付款项再进行支付。
B
大额现金销户的，必须由后台人员复核后再将款项支付给客户。
C
转账方式销户时，必须核对转入账号和户名与客户提供的是否相符，以免造成串户。
D
客户已建立销户通知的，销户时必须录入销户通知书编号，否则按活期利率计付利息。
E
审核是否达到起存金额5万元。
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相似问题和答案
第1题：
广东农村信用社整存整取销户的交易结果确认不包括以下哪一项操作？（）
- A、核对业务交易单打印信息是否相符，定期一本通销户，必须核对业务交易单打印的册号、序号是否为客户要求销户的子账户
- B、如为转账销户的，核对转入账户信息与客户提供的信息是否一致
- C、核对特殊业务申请表打印的信息与客户填写的账号、开户行等信息是否相符
- D、相关信息核对无误后，业务交易单交客户签名确认，收回后加盖业务处理讫章
正确答案:C
第2题：
将账户在核心系统中转入不动户应满足一定前提，其中说法错误的是（）。
- A、向客户发出“销户通知书”
- B、留存客户签收记录或信件收发记录等证实已通知存款人办理销户手续的证明材料
- C、发出“销户通知书”30天后，存款人未办理主动销户
- D、不需向客户发出“销户通知书”
正确答案:D
第3题：
客户要求办理（）业务时，因未核对收款人户名、账号是否与系统一致，导致发生串户。
- A、销户转账
- B、无卡存款
- C、无折存款
- D、现金转账
正确答案:B,C
第4题：
以下对广东农村信用社个人教育储蓄销户的主要风险控制描述错误的是（）
- A、审核存折的真伪，销户时，必须通过刷折读入账户信息，磁条失去磁性的，需更换新折后再进行销户
- B、现金方式销户的，须核对支付款项再进行支付；如果属于超限额的大额支付需由复核人员复核后再将款项支付给客户
- C、转账方式销户的，核对转入账号和户名与客户提供的是否相符，以免造成串户
- D、办理账户销户后，将存折封面页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认；收回流水页，将磁条沿对角线剪掉
正确答案:D
第5题：
广东农村信用社办理个人通知存款销户的交易处理中，现金方式销户可操作以下哪一项交易？（）
- A、“[003545]有折转账销户“
- B、“[003045]无折转账销户“
- C、“[003060]无折现金销户“
- D、“[003260]有折现金销户“
正确答案:C
第6题：
以下哪些属于广东农信社对零存整取销户的主要风险控制（）
- A、审核存折的真伪，销户时，通过刷折读入账户信息，磁条失去磁性的，需更换新折后再进行销户
- B、转账方式销户的，核对转入账号、户名与客户提供的是否相符，以免造成串户
- C、现金方式销户的，核对支付款项再进行支付
- D、现金方式销户的，如属于大额支付需由复核人员复核后再将款项支付给客户
- E、办理账户销户后，将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认；收回封面页，将磁条沿对角线剪掉
正确答案:A,B,C,D,E
第7题：
单位人民币睡眠户恢复正常账户后的规定正确的是（）。
- A、可以继续正常使用
- B、不得继续使用，客户须按正常销户手续办理销户，销户时不得支取现金，在客户提供有效法律证明的前提下将款项转入相关账户中
- C、销户时可支取现金
- D、以上均不对
正确答案:B
第8题：
以下不属于挂失到期销户销卡交易销个人银行卡业务风险点的是（）
- A、客户提交的有效证件、挂失回单是否真实、有效，齐全。
- B、以转账方式销户时，转入账号是否与客户提供的一致。
- C、销户过程中是否有断开的情况，银行卡介质是否有销卡。
- D、单位卡销户时转入账号是否其单位基本账户。
正确答案:D
第9题：
以下哪些属于广东农信社对个人教育储蓄开户的主要风险控制（）
- A、审核该账户是否交回所有重要空白凭证
- B、将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认
- C、销户时必须录入销户通知书编号，否则按活期利率计付利息
- D、审核客户是否符合教育储蓄开户的基本条件，提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
- E、审核开户录入要素，如产品子类、存期，"[000899]定期扣款入口交易"录入要素，如每月定期扣款、扣款金额等
正确答案:D,E
第10题：
以下哪些属于广东农信社对人民币个人活期存折结算账户销户的风险控制（）
- A、审核存折的真伪，审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否一致
- B、销户时，必须通过刷磁读入账户信息，磁条失去磁性的，需更换新折后再销户
- C、办理账户销户后，将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认；收回封面页，将磁条沿对角线剪掉
- D、审核取款人的身份证件，如为转账销户的，必须核对转入账号与户名，以免造成串户
- E、如果是现金销户的，柜员应认真核对支付的款项再进行支付
正确答案:A,B,C,D,E