农信社基础知识考试
多选题以下哪些属于广东农信社对单位客户信息创建的风险点控制（）A柜员应认真、细致审核客户提交资料的真实性、完整性、有效性、合规性B柜员应审核《单位银行结算账户申请书》、《单位银行结算账户管理协议书》填写的内容与证明文件是否一致，是否已加盖单位公章，法定代表人（或负责人）是否已签字确认C确认办理开户业务的办理人是否法定代表人或单位负责人D柜员应认真审核企业的公章、预留银行的印鉴（财务专用章）与单位名称是否一致，预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同，不同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书
题目
多选题
以下哪些属于广东农信社对单位客户信息创建的风险点控制（）
A
柜员应认真、细致审核客户提交资料的真实性、完整性、有效性、合规性
B
柜员应审核《单位银行结算账户申请书》、《单位银行结算账户管理协议书》填写的内容与证明文件是否一致，是否已加盖单位公章，法定代表人（或负责人）是否已签字确认
C
确认办理开户业务的办理人是否法定代表人或单位负责人
D
柜员应认真审核企业的公章、预留银行的印鉴（财务专用章）与单位名称是否一致，预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同，不同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书
E
审查柜员录入客户信息是否真实并准确
参考答案和解析
正确答案：
B,A
解析：
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相似问题和答案
第1题：
授权柜员复审客户提交资料，应做到（）。
- A、审核客户提交的《单位客户电子银行服务申请表》是否加盖单位预留印鉴、单位公章及法人章，经办柜员和授权柜员对加盖的预留印鉴进行验印
- B、审核《甘肃银行单位客户电子银行银行服务协议》中是否加盖企业公章及法人签章
- C、审核《U-key客户领取确认单》、《授权委托书》和介绍信上是否有单位经办人员和法定代表人（授权代理人）签章，是否加盖单位公章
- D、审核客户提交的有效身份证件的真实性和一致性
正确答案:A,B,C,D
第2题：
以下哪些属于广东农信社保证金存款的业务审核内容（）
- A、审查经办人的身份证件信息是否真实、有效，代办开户的，是否有法定代表人或单位负责人的授权书
- B、审查开户申请书、印鉴卡填写的要素是否完整
- C、审查单位保证金预留印鉴是否包括单位公章或财务章、单位法定代表人（或主要负责人印章）和财务人员章，是否符合《人民币银行结算账户管理办法》的要求
- D、审核转出账户支取介质的真实性，如为支票的，应认真审查支票各要素的填写
- E、审查客户提供的由学校出具的学生身份证明是否真实有效
正确答案:A,B,C,D
第3题：
审批人员审查受理网点提交的单位开户申请，审查事项包括但不限于（）
- A、《开立单位银行结算账户申请书》填写是否规范、清晰，是否与开户证明文件的记载事项一致，是否加盖单位公章，受理人员是否签署意见并加盖业务用章及个人名章
- B、开户证明文件种类和范围是否符合《办法》规定，是否注明“复印件与原件核对一致”字样并加盖受理人员个人名章
- C、单位有权人身份证件是否已核查，是否注明“复印件与原件核对一致”字样并加盖受理人员个人名章
- D、对法定代表人或单位负责人授权他人办理的，授权书是否由法定代表人或单位负责人签字，授权事项是否明确且与所办业务一致
正确答案:A,B,C,D
第4题：
下述关于余额对账单回收的要求，（）的描述有误。
- A、收到回复联，应认真审核经未达账务调整后的上海银行和单位的账面余额是否相符。
- B、应审核开户单位是否加盖公章或印鉴，如加盖印鉴的，应核验是否与预留印鉴一致。
- C、审核无误后，审核人员应加盖个人名章予以确认。
- D、对不符合要求的对账单，应重新联系客户后，替客户修正。
正确答案:D
第5题：
广东农信社建库的业务审核中，开户机构应审核印鉴卡的以下哪些信息（）
- A、印鉴卡填写要素是否规范、齐全
- B、预留印鉴是否轮廓清晰、印油均匀、没有断笔
- C、对于企业客户，审核单位公章、预留银行的印鉴（财务专用章）与单位名称是否一致
- D、对于企业客户，审核预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同，不相同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书
- E、对于更换的新预留印鉴卡，审核填写信息及所留印鉴与旧印鉴卡是否正确一致
正确答案:A,B,C,D,E
第6题：
以下不属于广东农村信用社住宅专项维修资金业务归集户开户的主要风险点的是（）
- A、没有在规定的时间内办理业务
- B、审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
- C、存款人单位章和预留的印鉴（财务专用章）与企业名称是否相同，预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同，不相同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书
- D、开户后未向人行报备
正确答案:A
第7题：
以下哪一项不属于广东农村信用社开立一般存款账户的主要风险点？（）
- A、注意审核营业执照等证明的真实性、有效性
- B、审核单位银行结算账户开户申请书填写的内容与证明文件是否一致
- C、存款人公章、预留银行印鉴（财务专用章）与企业名称是否一致；预留银行印鉴的个人名章是否法定代表人或单位负责人
- D、审核客户撤销账户的材料或证明是否齐全，手续是否完备
正确答案:D
第8题：
银行经办人员应认真审核开户申请书的法定代表人或单位负责人信息是否与营业执照、税务登记证、法定代表人或单位负责人的身份证件、授权上的法定代表人或单位负责人的信息是否一致。
正确答案:正确
第9题：
以下哪些属于广东农信社对单位客户信息创建的风险点控制（）
- A、柜员应认真、细致审核客户提交资料的真实性、完整性、有效性、合规性
- B、柜员应审核《单位银行结算账户申请书》、《单位银行结算账户管理协议书》填写的内容与证明文件是否一致，是否已加盖单位公章，法定代表人（或负责人）是否已签字确认
- C、确认办理开户业务的办理人是否法定代表人或单位负责人
- D、柜员应认真审核企业的公章、预留银行的印鉴（财务专用章）与单位名称是否一致，预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同，不同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书
- E、审查柜员录入客户信息是否真实并准确
正确答案:A,B,C,D,E
第10题：
A公司于2015年8月1日到兴业银行开立对公活期存款账户，兴业银行柜员用CPS前台系统为其办理开户，需审核的内容为（）
- A、审核该客户是否为同业客户，因本流程只针对非同业类型对公客户开立客户号
- B、审核客户提供的开户证明文件是否完整有效，并符合人民银行结算账户管理的相关规定或外汇管理局的相关规定
- C、开户申请书及开立结算户协议是否严格按开户证明文件填写
- D、印鉴卡预留的印鉴应为单位公章或财务专用章及法定代表人或授权代理人签章
正确答案:A,B,C,D