ICBRR银行风险与监管国际证书考试
单选题美国监管机构对于银行操作风险管理的要求，认为管理负责每个业务单元内部的日常操作风险管理是：（）。A 董事会B 高级管理层C 独立的操作风险管理部门D 业务线自身
题目
单选题
美国监管机构对于银行操作风险管理的要求，认为管理负责每个业务单元内部的日常操作风险管理是：（）。
A
董事会
B
高级管理层
C
独立的操作风险管理部门
D
业务线自身
参考答案和解析
正确答案：
D
解析：
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相似问题和答案
第1题：
在操作风险的管理中，监管机构的任务包括()。
A:测定风险大小
B:建立评估机制
C:监管评估的范围
D:监管措施的制定
E:鼓励银行持续改善内部管理
B:建立评估机制
C:监管评估的范围
D:监管措施的制定
E:鼓励银行持续改善内部管理
答案：B,C,D,E
解析：
监管机构对操作风险的监管任务包括：①建立评估机制，即监管机构应建立适当的机制，对银行涉及操作风险的政策、程序和系统进行直接或间接地定期独立评估，并掌握银行的发展情况；②监管评估的范围，即对操作风险的监管评估应覆盖理论上涉及操作风险管理的所有领域；③监管措施的制定，即监管机构可以通过一系列的监管措施矫正在监管评估过程中发现的银行操作风险管理的缺陷；④鼓励银行持续改善内部管理。
第2题：
根据监管机构的要求，商业银行符合下列哪些条件时，可以使用标准法计算操作风险资本?（ ）
A.业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏
B.未建立清晰的操作风险内部报告路线
C.董事会和高级管理层了解操作风险管理架构，但不参与监督执行
D.银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效
E.有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法
B.未建立清晰的操作风险内部报告路线
C.董事会和高级管理层了解操作风险管理架构，但不参与监督执行
D.银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效
E.有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法
答案：D,E
解析：
银行实施标准法必须至少符合监管当局以下规定：①银行的董事会和高级管理层适当积极参与操作风险管理框架的监督；②银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效；③有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法。
第3题：
对操作风险的管理情况负直接责任，应指定专人负责操作风险管理的部门是( )。
A．内部审计部门
B．操作风险管理委员会
C．业务部门
D．操作风险管理部门
正确答案：C
解析：业务部门对操作风险的管理情况负直接责任。
解析：业务部门对操作风险的管理情况负直接责任。
第4题：
根据监管机构的要求，商业银行符合以下()条件时，可以使用标准法计量操作风险资本。
A:业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏
B:未建立清晰的操作风险内部报告路线
C:建立了与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理体系
D:商业银行系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制
E:董事会和高级管理层了解操作风险管理架构但不参与监督执行
B:未建立清晰的操作风险内部报告路线
C:建立了与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理体系
D:商业银行系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制
E:董事会和高级管理层了解操作风险管理架构但不参与监督执行
答案：C,D
解析：
根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件包括：①董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构；②商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统；③商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制；④商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线；⑤商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性。
第5题：
根据监管机构的要求，商业银行符合下列哪些条件时，可以使用标准法计量操作风险资本（ ）。
A. 系统性地收集和分析操作风险数据，定期进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制
B. 董事会和高级管理层了解操作风险管理架构，但不参与监督执行
C. 建立了与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理体系
D. 未建立清晰的操作风险内部报告路线
E. 业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏
B. 董事会和高级管理层了解操作风险管理架构，但不参与监督执行
C. 建立了与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理体系
D. 未建立清晰的操作风险内部报告路线
E. 业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏
答案：A,C
解析：
B项，董事会应承担监控操作风险管理有效性的最终责任，高级管理层应负责执行董事会批准的操作风险管理策略、总体政策及体系；D项，商业银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构、政策、工具、流程和报告路线；E项，商业银行应当投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性。
第6题：
对于操作风险的管理，商业银行内部审计部门的职责不包括（ ）。
A.负责执行董事会批准的操作风险战略和体系
B.负责监督评价操作风险治理架构的合理性
C.负责监督评价操作风险内控体系的有效性
D.负责监督评价操作风险管理流程的适用性
B.负责监督评价操作风险治理架构的合理性
C.负责监督评价操作风险内控体系的有效性
D.负责监督评价操作风险管理流程的适用性
答案：A
解析：
内部审计部门负责监督评价操作风险治理架构的合理性、内控体系的有效性及管理流程的适用性。选项A属于商业银行高管层及高管层风险管理委员会的职责。
第7题：
根据监管机构的要求，商业银行符合以下（ ）条件时，可以使用标准法计量操作风险资本。
A.业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏
B.未建立清晰的操作风险内部报告路线
C.建立了与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理体系
D.商业银行系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制
E.董事会和高级管理层了解操作风险管理架构但不参与监督执行
B.未建立清晰的操作风险内部报告路线
C.建立了与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理体系
D.商业银行系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制
E.董事会和高级管理层了解操作风险管理架构但不参与监督执行
答案：C,D
解析：
根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足以下条件：①董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构；②商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统；③商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制；④商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线；⑤商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性。
第8题：
根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件包括（ ）。
A．董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构
B．商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统
C．商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制
D．商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线
E．商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性
正确答案：ABCDE
本题考查的是商业银行使用标准法计量操作风险资本应满足的条件。
本题考查的是商业银行使用标准法计量操作风险资本应满足的条件。
第9题：
建立和实施商业银行操作风险管理体系是（ ）的责任。
A.操作风险管理部门及高级管理层
B.操作风险管理委员会及业务管理部门
C.操作风险管理委员会及操作风险管理部门
D.操作风险管理部门及内部审计部门
B.操作风险管理委员会及业务管理部门
C.操作风险管理委员会及操作风险管理部门
D.操作风险管理部门及内部审计部门
答案：C
解析：
操作风险管理委员会及操作风险管理部门，负责商业银行操作风险管理体系的建立和实施，确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。
第10题：
会计结算部门负责农合机构柜面业务操作风险管理，包括（）等。
- A、重要空白凭证和业务凭证实物管理
- B、柜面业务操作风险管理流程的制定
- C、柜面业务操作风险管理政策的制定
- D、柜面业务操作风险的识别、评估、监测和报告
- E、印、押、证的管理
正确答案:B,C,D