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问答题《解读贷款新规》中,行政处罚包括哪些内容?

题目
问答题
《解读贷款新规》中,行政处罚包括哪些内容?
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相似问题和答案

第1题:

《解读贷款新规》中,贷款合同的制定原则有哪些?


正确答案:不冲突原则、适宜相容原则、维权原则、完善性原则。

第2题:

《解读贷款新规》中,借款人需提交的申请材料主要包括哪些内容?


正确答案:(1)注册登记或批准成立的有关文件及其最新年检证明;
(2)技术监督局核发的组织机构代码证书及最新年检证明;
(3)税务登记证及最新年检证明;
(4)验资报告;
(5)近三年和最近一期的财务报表;
(6)公司章程;
(7)贷款卡及最新年检证明;
(8)预留印鉴卡及开户证明;
(9)法定代表人或负责人身份证明及其必要的个人信息;
(10)股东会或董事会同意申请授信业务的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明;
(11)借款人自有资金、其他资金来源到位或能够按计划到位的证明文件;
(12)有关交易合同、协议;
(13)营运计划及现金流量预测;
(14)本年度及最近月份的存借款及对外担保情况;
(15)根据贷款类型,借款人应提供的其他材料。

第3题:

《解读贷款新规》中,贷后管理总体要求包括哪些内容?


正确答案:(1)建立完善的贷后管理制度体系;
(2)完善配套的信息技术支持;
(3)建立高素质的贷后管理人员队伍;
(4)充分调动各种外部资源。

第4题:

《解读贷款新规》中,贷款放款执行部门的主要审核内容包括哪些?


正确答案:(1)审核合规性要求的落实情况;
(2)审核限制性条款的落实情况;
(3)核实担保的落实情况;
(4)审核审批日至放款核准日期期间借款人重大风险变化情况;
(5)审核资本金同比例到位的落实情况;
(6)审核申请提款金额是否与项目进度相匹配;
(7)审核提款申请是否与贷款约定的用途一致。

第5题:

贷款新规中贷款支付环节至少包括哪些内容?


正确答案:支付资金用途、支付方式、支付工具、支付方式变更及目前触发事件,贷款资金支付限制禁止行为,借款人及时提供贷款资金使用记录和资料备查等约定。

第6题:

《解读贷款新规》中,受托支付的法规要求有哪些?


正确答案:(1)坚持贷款人受托支付为主、借款人自主支付为辅的原则;
(2)明确受托支付的条件;
(3)规范受托支付的审核要件;
(4)关于受托支付贷款资金在借款人账户停留时间。

第7题:

《解读贷款新规》中,行政处罚包括哪些内容?


正确答案:一是对贷款人的处罚,种类有罚款、责令停业整顿、吊销经营许可证三种。
二是对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的处罚和其他措施,包括责令予以纪律处分、警告、罚款、取消任职资格和禁止从业。

第8题:

《解读贷款新规》中,贷放分控的操作要点有哪些?


正确答案:(1)明确放款执行部门的职责;
(2)明确岗位设置与业务流程;
(3)建立完善对放款执行部门的考核和问责机制。

第9题:

《解读贷款新规》中,重点违法行为包括哪些内容?


正确答案:(1)受理不符合条件的贷款;
(2)内部贷款欺诈;
(3)贷款权限和贷款流程管理中的违规行为;
(4)贷款发放和支付环节的违规行为;
(5)对贷款用途疏于监督;
(6)个人贷款中将贷款调查全部事项委托给第三方的行为等。

第10题:

《解读贷款新规》中,书证的含义及内容?


正确答案:书证是指以文字、符号、图形等形式所记载的内容或表达的思想来证明案件事实的证据,包括凭证、报表、账册(账页)、问卷、说明材料、被查单位文件、合同、会议记录等。