金融知识竞赛
问答题根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括哪些因素？
题目
问答题
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括哪些因素？
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第1题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品。应当遵循（ ）原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。
A.如实告知
B.风险匹配
C.勤勉尽责
D.公平、公开、公正
B.风险匹配
C.勤勉尽责
D.公平、公开、公正
答案：D
解析：
商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。
第2题：
根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》规定，理财产品的风险评级结果由低到高应当至少包括( )个等级。
A.5
B.6
C.4
D.3
B.6
C.4
D.3
答案：A
解析：
《商业银行理财产品销售管理办法》第二十四条规定，“理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括五个等级，并可根据实际情况进一步细分”。
第3题：
商业银行对理财产品进行风险评级的依据,包括哪些因素?()
A.理财产品销售渠道及客户定位
B.理财产品投资范围、投资比例
C.理财产品期限、成本及承诺的成本
D.其他银行同类理财产品过往业绩
E.理财产品运营过程中存在的各类风险
正确答案：BE
第4题：
《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行理财产品销售文件包括（）。
- A、理财产品销售协议书
- B、理财产品说明书
- C、理财产品宣传材料
- D、风险揭示书
- E、客户权益须知
正确答案:A,B,D,E
第5题：
《商业银行理财产品销售管理办法》对银行理财产品销售的禁止性规定不包括( )。
A.商业银行不得销售无风险评级的理财产品
B.任何情况下，商业银行不得承诺高于同期存款利率的保证收益率
C.不得通过销售或购买理财产品方式调节监管指标
D.不得采用抽奖方式销售理财产品
B.任何情况下，商业银行不得承诺高于同期存款利率的保证收益率
C.不得通过销售或购买理财产品方式调节监管指标
D.不得采用抽奖方式销售理财产品
答案：B
解析：
B项，商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率，高于同期存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益。
第6题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》的要求，商业银行对超过60岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。 ( )
答案：错
解析：
商业银行对超过65岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。
第7题：
根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括（ ）个等级。
A.3
B.4
C.5
D.6
B.4
C.5
D.6
答案：C
解析：
根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括5个等级，即从风险一级到风险五级。
第8题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》相关规定,商业银行应当建立包括( )在内的科学严密的风险管理体系和内部控制制度。
A.理财产品风险评级
B.客户风险承受能力评估
C.销售活动风险评估
D.系统稳定运行评估
参考答案：ABC
第9题：
商业银行对理财产品进行风险评级的依据，包括哪些因素？（）
- A、理财产品销售渠道及客户定位
- B、理财产品投资范围、投资比例
- C、理财产品期限、成本及承诺的成本
- D、其他银行同类理财产品过往业绩
- E、理财产品运营过程中存在的各类风险。
正确答案:B,E
第10题：
《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行不得销售（）的理财产品。
- A、无市场分析预测
- B、无风险管控预案
- C、无风险评级
- D、不能独立测算
正确答案:A,B,C,D