银行招聘考试(综合知识)
多选题农合机构票据转贴现业务应明确票据转贴现业务的部门分工，制定严密的业务操作规程，既分工协作，又相互监督、相互制约，切实防范（）。A合规风险B票面风险C道德风险D信用风险E票据保管风险和市场风险
题目
多选题
农合机构票据转贴现业务应明确票据转贴现业务的部门分工，制定严密的业务操作规程，既分工协作，又相互监督、相互制约，切实防范（）。
A
合规风险
B
票面风险
C
道德风险
D
信用风险
E
票据保管风险和市场风险
参考答案和解析
正确答案：
C,D
解析：
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相似问题和答案
第1题：
票据的（）是在办理转贴现业务过程中，因未坚持合规经营原则所形成的风险。
- A、合规风险
- B、票面风险
- C、道德风险
- D、信用风险
正确答案:A
第2题：
出口票据贴现业务的风险点包括（）。
- A、出口商信用风险
- B、国别风险
- C、银行风险
- D、操作风险
正确答案:A,B,C,D
第3题：
农合机构票据转贴现业务应明确票据转贴现业务的部门分工，制定严密的业务操作规程，既分工协作，又相互监督、相互制约，切实防范（）。
- A、合规风险
- B、票面风险
- C、道德风险
- D、信用风险
- E、票据保管风险和市场风险
正确答案:A,B,C,D,E
第4题：
票据融资业务的（）是指票据债务人付款能力和付款意愿发生问题而使债权人遭受损失的风险。
- A、操作风险
- B、利率风险
- C、信用风险
- D、合规风险
正确答案:C
第5题：
票据的（）主要是指在办理转贴现业务时不认真把好‘三关’，即票据记载事项合法合规性审查关、票据真伪核实关、背书核实关，或是不严格审核跟单资料，违反内部控制制度使银行蒙受损失的风险。
- A、合规风险
- B、票面风险
- C、道德风险
- D、信用风险
正确答案:C
第6题：
票据融资业务的（）是指由于票据市场利率波动而使债权人遭受损失的风险。
- A、操作风险
- B、利率风险
- C、信用风险
- D、合规风险
正确答案:B
第7题：
票据业务的行为过程风险包含：（）
- A、承兑过程风险
- B、贴现过程风险
- C、转贴现过程风险
- D、贴现资金回流风险
正确答案:A,B,C
第8题：
票据的（）是指在办理转贴现业务时，由于操作不慎或审查不严，将有瑕疵且风险无法控制的汇票，或票面要素不全，或伪造、变造的票据办理了转贴现而造成的风险。
- A、合规风险
- B、票面风险
- C、道德风险
- D、信用风险
正确答案:B
第9题：
票据贴现操作中可能出现的风险主要包括（）
- A、合规性风险
- B、经营性风险
- C、流动性风险
- D、票据丧失风险
正确答案:A,B,D
第10题：
依据《中国邮政储蓄银行内控管理手册（第二批）》，以下关于票据再贴现流程中风险点的描述，属于高风险的是：（）。
- A、未将自营交易与流动性管理职责分离，可能导致合规风险上升
- B、未建立大额头寸预报备机制，导致流动性风险提升
- C、未明确票据再贴现业务职责分工，导致业务流程中部分职能落空
- D、票据再贴现业务未经适当复核和审核，导致业务风险提升
- E、卖出回购时票据再贴现业务未签订合同，导致法律风险
正确答案:A,C,D