农行产品知识竞赛
多选题关于农业银行客户衍生品交易，以下说法正确的是（）。A客户应有真实的贸易背景B客户办理业务须缴纳一定比例的保证金C期初无本金交割D可以优化农业银行业务结构，增加中间业务收入
题目
多选题
关于农业银行客户衍生品交易，以下说法正确的是（）。
A
客户应有真实的贸易背景
B
客户办理业务须缴纳一定比例的保证金
C
期初无本金交割
D
可以优化农业银行业务结构，增加中间业务收入
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相似问题和答案
第1题：
以下关于金融衍生品市场功能的说法，正确的有（ ）。
A.金融衍生品市场可以转移风险
B.金融衍生品市场具有价格发现功能
C.金融衍生品市场可以提高交易效率
D.金融衍生品市场具有优化资源配置的功能
E.金融衍生品市场可以消除风险
B.金融衍生品市场具有价格发现功能
C.金融衍生品市场可以提高交易效率
D.金融衍生品市场具有优化资源配置的功能
E.金融衍生品市场可以消除风险
答案：A,B,C,D
解析：
金融衍生品市场不能消除风险。
第2题：
下列关于证券公司从事金融衍生品交易的说法中，正确的是（）。
Ⅰ.证券公司应评估衍生品交易的风险及复杂程度，对衍生品交易进行相应分类，并定期复
核
Ⅱ.证券公司应评估交易对手方的衍生品交易经验、专业能力、风险承受能力等，对交易对
手方进行相应分类，并至少每2 年复核一次
Ⅲ.证券公司应当根据非专业交易对手方提交的书面材料判断交易对手方的法律地位、交易
资格、风险承受能力、专业能力等，评估非专业交易对手方参与衍生品交易的适当性
Ⅳ.证券公司进行衍生品交易业务，应当向非专业交易对手方提供相关交易的信息或报告
Ⅰ.证券公司应评估衍生品交易的风险及复杂程度，对衍生品交易进行相应分类，并定期复
核
Ⅱ.证券公司应评估交易对手方的衍生品交易经验、专业能力、风险承受能力等，对交易对
手方进行相应分类，并至少每2 年复核一次
Ⅲ.证券公司应当根据非专业交易对手方提交的书面材料判断交易对手方的法律地位、交易
资格、风险承受能力、专业能力等，评估非专业交易对手方参与衍生品交易的适当性
Ⅳ.证券公司进行衍生品交易业务，应当向非专业交易对手方提供相关交易的信息或报告
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：
根据《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》第十二条的规定，证券公司应评
估交易对手方的衍生品交易经验、专业能力、风险承受能力等，对交易对手方进行相应分
类，并至少每年复核一次。
估交易对手方的衍生品交易经验、专业能力、风险承受能力等，对交易对手方进行相应分
类，并至少每年复核一次。
第3题：
对期货交易在衍生品交易中的地位，以下说法不正确的是（ ）。
A．期货交易在衍生品交易中发挥着基础性作用
B．期货市场转移风险的效果低于远期和互换等衍生品市场
C．其他衍生品的定价往往参照期货价格进行
D．其他衍生品市场在转移风险时，往往要和期货交易配套运作
正确答案：B
本题考查考生对期货交易在衍生品交易中的地位这一考点的掌握。期货交易在衍生品交易中发挥着基础作用，其他衍生品的定价往往参照期货价格进行。其他衍生品市场在转移风险时，往往要和期货交易配套运作，甚至很多新型的衍生创新品种也是以期货、期权交易为基础发展起来的。期货市场转移风险的效果高于远期和互换等衍生品市场，这是因为期货市场具有规则完善、制度健全、合约标准化、成交快速、成本较低、信用风险非常小的特点。(P13)
本题考查考生对期货交易在衍生品交易中的地位这一考点的掌握。期货交易在衍生品交易中发挥着基础作用，其他衍生品的定价往往参照期货价格进行。其他衍生品市场在转移风险时，往往要和期货交易配套运作，甚至很多新型的衍生创新品种也是以期货、期权交易为基础发展起来的。期货市场转移风险的效果高于远期和互换等衍生品市场，这是因为期货市场具有规则完善、制度健全、合约标准化、成交快速、成本较低、信用风险非常小的特点。(P13)
第4题：
下列关于权证的说法中，正确的是（）。
- A、从产品属性看，权证是一种期权类金融衍生品
- B、从产品属性看，权证是一种期货类金融衍生品
- C、目前权证交易实行T+0回转交易
- D、目前权证交易实行T+1回转交易
正确答案:A,C
第5题：
关于农业银行客户衍生品交易，以下说法正确的是（）。
- A、客户应有真实的贸易背景
- B、客户办理业务须缴纳一定比例的保证金
- C、期初无本金交割
- D、可以优化农业银行业务结构，增加中间业务收入
正确答案:A,B,C,D
第6题：
根据《上海证券交易所上市公司内部控制指引》，下列关于金融衍生品交易的内部控制，说法正确的有（ ）。
Ⅰ 衍生品交易的商品仅限于商品或证券为基础的期货、期权、远期、调期交易
Ⅱ 评估自身风险控制能力，制定相应的内控制度
Ⅲ 公司合理地制定了金融衍生品交易的目标、套期保值的策略
Ⅳ 公司制定了金融衍生品交易的风险报告制度
Ⅴ 公司董事会根据公司的风险承受能力，合理确定金融衍生品交易的风险限额和相关交易参数
Ⅰ 衍生品交易的商品仅限于商品或证券为基础的期货、期权、远期、调期交易
Ⅱ 评估自身风险控制能力，制定相应的内控制度
Ⅲ 公司合理地制定了金融衍生品交易的目标、套期保值的策略
Ⅳ 公司制定了金融衍生品交易的风险报告制度
Ⅴ 公司董事会根据公司的风险承受能力，合理确定金融衍生品交易的风险限额和相关交易参数
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
答案：C
解析：
根据《上海证券交易所上市公司内部控制指引》规定： 第十七条 参与金融衍生品交易的公司，应评估自身风险控制能力，制定相应的内控制度。金融衍生品交易包括但不限于以商品或证券为基础的期货、期权、远期、调期等交易。故Ⅰ项说法错误
第十八条 公司董事会应充分认识金融衍生品交易的性质和风险，根据公司的风险承受能力，合理确定金融衍生品交易的风险限额和相关交易参数。
第十九条 公司应按照下列要求，对金融衍生品交易实行内部控制：
（一） 合理制定金融衍生品交易的目标、套期保值的策略；
（二） 制定金融衍生品交易的执行制度，包括交易员的资质、考核、风险隔离、执行、止损、记录和报告等的政策和程序；
（三） 制定金融衍生品交易的风险报告制度，包括授权、执行、或有资产、隐含风险、对冲策略及其他交易细节；
（四） 制定金融衍生品交易风险管理制度，包括机构设置、职责、记录和报告的政策和程序。
第十八条 公司董事会应充分认识金融衍生品交易的性质和风险，根据公司的风险承受能力，合理确定金融衍生品交易的风险限额和相关交易参数。
第十九条 公司应按照下列要求，对金融衍生品交易实行内部控制：
（一） 合理制定金融衍生品交易的目标、套期保值的策略；
（二） 制定金融衍生品交易的执行制度，包括交易员的资质、考核、风险隔离、执行、止损、记录和报告等的政策和程序；
（三） 制定金融衍生品交易的风险报告制度，包括授权、执行、或有资产、隐含风险、对冲策略及其他交易细节；
（四） 制定金融衍生品交易风险管理制度，包括机构设置、职责、记录和报告的政策和程序。
第7题：
关于个人存款证明，以下说法正确的是（）
- A、是客户本人在农业银行存放个人金融资产情况的证明
- B、可以挂失
- C、可以为他人担保
- D、可以代替原个人金融资产凭证到农业银行办理取款、转存、续存等业务
正确答案:A
第8题：
下列关于衍生品交易描述不正确的是（ ）。
A．期货交易是衍生品交易的一种重要类型
B．并非所有的衍生品交易都在交易所内进行
C．衍生品交易所内的交易规模要比场外交易市场的交易规模大得多
D．代表性的衍生品市场有远期、期货、期权和互换四种
正确答案：C
本题考查衍生品交易的概念和分类。期货交易是衍生品交易的一种重要类型，选项A正确。衍生品交易被区分为场内交易和场外交易，并非所有的衍生品交易都在交易所内进行，交易者可以选择在场外交易市场进行交易，选项B正确。场外交易的交易规模要比交易所内的交易规模大得多，选项C错误。代表性的衍生品市场有远期、期货、期权和互换四种，选项D正确。(P12)
本题考查衍生品交易的概念和分类。期货交易是衍生品交易的一种重要类型，选项A正确。衍生品交易被区分为场内交易和场外交易，并非所有的衍生品交易都在交易所内进行，交易者可以选择在场外交易市场进行交易，选项B正确。场外交易的交易规模要比交易所内的交易规模大得多，选项C错误。代表性的衍生品市场有远期、期货、期权和互换四种，选项D正确。(P12)
第9题：
关于传世之宝实物黄金的销售，以下说法正确的是（）。
- A、只能使用借记卡或转账交易
- B、单位客户只能使用单位借记卡购买
- C、单位客户只能使用转账方式购买
- D、单位客户必须实名购买
正确答案:D
第10题：
于过去两年内曾与中国农业银行开展理财业务，且发生过以下那些情形的，如中国农业银行以其为交易对手，银行承担的风险等级均为高风险（）。
- A、客户不愿承担理财损失，要求本行通过各种方式对其亏损进行补偿的
- B、与本行进行衍生品交易，不能按照约定按期足额缴纳保证金的
- C、与本行进行衍生品交易，因产品亏损，将交易展期两次（含）以上的，或不愿承担支付义务或平盘损失，造成本行部分或全额垫款的
- D、理财业务中，客户不能按照约定履行义务的其他情形
正确答案:A,B,C,D