银行柜面业务考试

多选题柜员办理基金认购时应注意（）。A做好客户风险评估B分清认购与申购C确认最低认购额限制D如果没有得到系统正确应答，必须在确认上笔交易失败后再重新委托

题目
多选题
柜员办理基金认购时应注意（）。
A

做好客户风险评估

B

分清认购与申购

C

确认最低认购额限制

D

如果没有得到系统正确应答，必须在确认上笔交易失败后再重新委托

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第1题：

下列选项中，不属于基金销售机构业务的是()。

A.办理基金赎回

B.办理基金申购

C.办理基金清算

D.办理基金认购


【答案】C

第2题：

投资者在办理开放式基金的认购时，应在申请上写明需要认购多少份基金份额，以便基金公司进行统计。()


答案：错
解析：
开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。

第3题：

柜员办理个人存款证明时，应注意核对哪些内容?


正确答案：
(1)办理条件：客户必须提交存款凭证和实名证件。(2)存款凭证对应的状态是否正常，如果出现挂失、止付、冻结、质押等不能开立证明。(3)办理范围：存款均为本县市范围内的方可受理，一份证明可涉及本县市内本人名下最多5个账户。(4)办理要求：可由他人凭证件代为办理。

第4题：

办理存单质押贷款业务时，柜员应注意什么？


正确答案:柜员应审核客户的质押存单是否为本系统开立的。使用第三人存单作质押的，必须由借款人和出质人共同到场面签。与借款人签定借款合同，与出质人签定质押合同，客户的签字应真实。

第5题：

储蓄国债（）可办理柜员冲正交易。

  • A、预约认购
  • B、认购
  • C、提前兑取
  • D、强制提前兑取

正确答案:B,C,D

第6题：

下列说法正确的是（ ）。
Ⅰ．销售机构对基金认购申请的受理并不代表该基金申请一定成功
Ⅱ．投资者在办理基金认购申请时不是直接以认购数量提出申请
Ⅲ．中国证监会统一规定了基金认购费用及认购份额计算方法
Ⅳ．基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取

A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D
解析：
本题考察各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序； 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。为统一规范基金认购费用及认购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。

第7题：

下列关于基金认购的说法正确的是（　　）。

A.基金认购是指投资者在开放式基金募集期间申请购买基金份额的行为
B.基金认购采用“金额认购、面额发行”的原则
C.认购期一般按照基金面值1元钱购买基金，认购费率通常也要比申购费率优惠
D.投资者办理认购必须在基金份额发售公告规定的募集期限和规定时间内提交申请
E.认购申请一经成功受理，必要时可以撤销

答案：A,B,C,D
解析：
基金认购申请一经成功受理，不得撤销。

第8题：

某只开放式基金已过募集期，个人客户持我行借记卡首次购买该基金，柜员需办理()交易。

A、3500基金客户签约

B、3529开立基金账户

C、3520基金认购

D、3521基金申购


本题答案：A, B, D

第9题：

当客户的风险承受能力与基金的风险等级不匹配，且认购交易已经成功打印凭证时，如果客户要求终止该笔认购交易，柜员选择联动（）交易，撤销客户该笔认购交易。

  • A、取消认购
  • B、认购回退
  • C、退出认购
  • D、退回金额

正确答案:B

第10题：

投资人在工商银行办理基金认购或申购业务前，经办柜员应询问客户是否开立（）。

  • A、中国工商银行基金交易账户
  • B、中国工商银行人民币结算账户
  • C、以上都是

正确答案:C

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