案件防控知识竞赛
单选题下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（）A 资料审核B 密码交付C 身份识别D 资信审查
题目
单选题
下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（）
A
资料审核
B
密码交付
C
身份识别
D
资信审查
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相似问题和答案
第1题：
下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（）
- A、资料审核
- B、密码交付
- C、身份识别
- D、资信审查
正确答案:A
第2题：
办理贷记卡申请与受理环节的主要风险点是（）
- A、资料审核
- B、密码交付
- C、身份识别
- D、资信审查
正确答案:C,D
第3题：
下列不属于资金交易业务的主要操作风险点的是（ ）。
A．前台交易
B．中台风险管理
C．评级授信
D．后台结算清算
正确答案：C
C选项属于法人信贷业务的主要操作风险点。
C选项属于法人信贷业务的主要操作风险点。
第4题：
下列属于银行业授信风险业务的有（）。
- A、多头授信
- B、过度授信
- C、重复授信
- D、不当授信
正确答案:A,B,C,D
第5题：
下列描述中，属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是（）
- A、申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡
- B、不法分子利用非法获取的身份信息，通过透支手段，占用、侵占银行资金，谋求非法利益
- C、申请人或银行工作人员与申请人内外勾结，办理贷记卡骗取授信额度
- D、贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领
正确答案:A,B,C
第6题：
在下列贷记卡业务操作发卡环节的主要风险点中，不正确的是（）
- A、申请人身份识别
- B、信用卡交付
- C、密码交付
- D、客户资料管理
正确答案:A
第7题：
审查授信业务主要风险点及风险防范措施、偿债能力、授信安排、授信价格、授信期限、担保能力等，以上是对（）进行审查。
- A、完整性
- B、合规性
- C、合理性
- D、可行性
正确答案:D
第8题：
下列不属于风险管理主要环节的是()。
A:投机风险
B:风险识别
C:风险分析与评价
D:风险对策的实施
B:风险识别
C:风险分析与评价
D:风险对策的实施
答案：A
解析：
本题考查的是建设工程风险管理。风险管理包括风险识别、风险分析与评价、风险对策的决策、风险对策的实施和风险对策实施的监控五个主要环节。
第9题：
下列描述中，属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是（）
- A、违反规定超授权审批授信额度
- B、对异常的申请予以审批通过，造成不法分子骗取信用卡，诈骗银行资金
- C、为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡
- D、银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡
正确答案:A,B,C
第10题：
授信业务的风险评价环节是对具体业务所涉及的各类风险因素进行分析，进而识别风险并提出控制措施的过程，因此授信业务的风险评价环节是授信业务流程中的关键环节。
正确答案:正确