案件防控知识竞赛

多选题在客户信用等级和客户评价报告的有效期内,当发生以下影响客户资信的重大事项时,应重新对客户进行授信分析评价()。A客户组织结构、股权或主要领导人发生变动B客户的担保超过所设定的担保警戒线C客户财务收支能力发生轻微变化D客户涉及重大诉讼

题目
多选题
在客户信用等级和客户评价报告的有效期内,当发生以下影响客户资信的重大事项时,应重新对客户进行授信分析评价()。
A

客户组织结构、股权或主要领导人发生变动

B

客户的担保超过所设定的担保警戒线

C

客户财务收支能力发生轻微变化

D

客户涉及重大诉讼

参考答案和解析
正确答案: C,B
解析: 暂无解析
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第1题:

《商业银行授信工作尽职指引》规定,在客户信用等级和客户评价报告的有效期内,对发生影响客户资信的( )重大事项,商业银行应重新进行授信分析评价。

A.外部政策变动

B.客户组织结构、股权或主要领导人发生变动

C.客户的担保超过所设定的担保警戒线

D.客户财务收支能力发生重大变化


正确答案:ABCD

第2题:

根据《商业银行授信工作尽职指引》,影响客户资信的重大事项包括( )。

A.外部政策变动
B.客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
C.客户的担保超过所设定的担保警戒线
D.客户财务收支能力发生重大变化
E.客户涉及重大诉讼

答案:A,B,C,D,E
解析:
影响客户资信的重大事项包括:①客户的担保超过所设定的担保警戒线;②客户组织结构、股权或主要领导人发生变动;③客户财务收支能力发生重大变化;④外部政策变动;⑤客户涉及重大诉讼;⑥客户在其他银行交叉违约的历史记录;⑦其他。

第3题:

根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定,影响客户资信的重大事项包括( )。 A.外部政策变动 B.客户组织结构、股权或主要领导人发生变动 C.客户的担保超过所设定的担保警戒线 D.客户财务收支能力发生重大变化 E.客户涉及重大诉讼


正确答案:ABCDE
《商业银行授信工作尽职指引》规定,影响客户资信的重大事项包括:①外部政策变动;②客户组织结构、股权或主要领导人发生变动;③客户的担保超过所设定的担保警戒线;④客户财务收支能力发生重大变化;⑤客户涉及重大诉讼;⑥客户在其他银行交叉违约的历史记录;⑦其他。

第4题:

授信客户发生对其资信有负面影响的重大事项时,授信经营部门应在获知信息后2个工作日内对授信客户进行调查,其中重大事项包括:()。

  • A、外部政策变动
  • B、客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
  • C、客户的担保超过所设定的担保警戒线
  • D、客户财务收支能力发生重大变化
  • E、客户涉及重大诉讼
  • F、客户在其他银行交叉违约的历史记录
  • G、客户通过不正常的内部关联交易转移公司财产

正确答案:A,B,C,D,E,F,G

第5题:

在客户信用等级和客户评价报告的有效期内,对发生影响客户资信的重大事项,商业银行应重新进行授信分析评价。这些重大事项包括哪些?


正确答案: 一是外部政策变动;二是客户组织结构、股权或主要领导人发生变动;三是客户涉及重大诉讼;四是客户的担保超过所设定的担保警戒线。

第6题:

客户信用等级和客户评价报告的有效期内,对发生影响客户资信的重大事项,商业银行应重新进行授信分析评价。重大事项不包括( )。

A.外部政策变动
B.担保方式发生变化
C.客户的担保超过所设定的担保警戒线
D.客户组织结构、股权或主要领导人发生变动

答案:B
解析:
在客户信用等级和客户评价报告的有效期内,对发生影响客户资信的重大事项,商业银行应重新进行授信分析评价。重大事项除ACD三项外,还包括:①客户财务收支能力发生重大变化;②客户涉及重大诉讼;③客户在其他银行交叉违约的历史记录;④其他。

第7题:

下列选项属于重大事项,银行必须重新评估企业授信风险的是()?

  • A、客户在其他银行交叉违约的历史记录
  • B、客户涉及重大诉讼
  • C、客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
  • D、客户财务收支能力发生重大变化

正确答案:A,B,C,D

第8题:

《商业银行授信工作尽职指引》规定,发生影响客户资信的重大事项时,商业银行应重新进行授信分析评价。这些重大事项包括( )。

A.外部政策变化

B.客户组织结构、股权或主要领导人发生变动

C.客户财务收支能力发生过重大变化

D.客户涉及重大诉讼


正确答案:ABCD

第9题:

重大事项包括:()

  • A、外部政策变动;
  • B、客户组织结构、股权或主要领导人发生变动;
  • C、客户的担保超过所设定的担保警戒线;
  • D、客户财务收支能力发生重大变化;
  • E、客户涉及重大诉讼;
  • F、客户在其他银行交叉违约的历史记录;

正确答案:A,B,C,D,E,F

第10题:

在授信分析报告的有效期内,对发生影响客户资信的重大事项,应重新进行授信分析评价,并形成新的授信分析报告。重大事项包括:()

  • A、外部政策变动;
  • B、客户组织结构、股权或主要领导人发生变动;
  • C、客户的担保超过所设定的担保警戒线;
  • D、客户涉及重大诉讼;
  • E、客户在其他银行交叉违约的历史记录;
  • F、其他。

正确答案:A,B,C,D,E,F

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