案件防控知识竞赛

单选题根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列风险预警信号中，属于“业务运营环境变化”的信号是（）A 缺乏技术工人，或有劳资争议B 突然出现大额资金向新交易商转移C 工厂维护或设备管理落后D 定期存款账户余额减少

题目
单选题
根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列风险预警信号中，属于“业务运营环境变化”的信号是（）
A

缺乏技术工人，或有劳资争议

B

突然出现大额资金向新交易商转移

C

工厂维护或设备管理落后

D

定期存款账户余额减少

参考答案和解析
正确答案： C
解析： 暂无解析
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第1题：

（ ）适用于在中国境内经银监会批准设立并经营贷款业务的银行和非银行金融机构。 A．《银团贷款业务指引》 B．《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》 C．《贷款风险分类指引》 D．《商业银行授信工作尽职指引》


正确答案：A
《银团贷款业务指引》适用于在中国境内经银监会批准设立并经营贷款业务的银行和非银行金融机构。

第2题：

下列各项商业银行授信风险预警信号中,反映客户管理层变化的是()。

A、缺乏财务计划，如总是突然向银行提出借款需求

B、短期授信和长期授信错配

C、业务战略频繁变化

D、在银行存款变化出现异常


参考答案：C

第3题：

根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信工作尽职调查的说法，错误的是( )。

A．商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求

B．商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行

C．商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查

D．商业银行对授信工作尽职调查人员发现的’问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正


正确答案：C
解析：商业银行对授信业务流程的各项活动都须进行尽职调查，所以 C选项说法错误。

第4题：

根据《商业银行授信工作尽职指引》，贸易融资授信应关注（）、国家风险、法律风险、付款方式。

  • A、战争风险
  • B、运输风险
  • C、货物贬值风险
  • D、汇率风险

正确答案:D

第5题：

根据《商业银行授信工作尽职指引》，授信工作人员应当回避其近亲属申请的客户授信业务。（ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第6题：

根据《商业银行授信工作尽职指引》，授信工作人员应当回避其近亲属申请的客户授信业务。（ ） A．对 B．错


正确答案：√
略。

第7题：

定期存款账户余额减少是商业银行授信业务运营环境变化的风险预警信号。 ( )

此题为判断题(对，错)。


答案：错

第8题：

根据《商业银行授信工作尽职指引》，企业业务运营环境变化的信号有( )。

A．库存水平的异常变化

B．工厂维护或设备管理落后

C．核心业务发生变动

D．缺乏操作、程序、质量控制等

E．主要产品线上的供货商或客户流失


正确答案：ABCDE
解析：业务运营环境变化的信号：库存水平的异常变化；工厂维护或设备管理落后；核心业务发生变动；缺乏操作控制、程序、质量控制等；主要产品线上的供货商或客户流失，所以A、B、C、D、E选项均符合题意。

第9题：

根据《商业银行授信工作尽职指引》，授信工作人员应当回避其近亲属申请的客户授信业务。（ ）


答案：对
解析：
《商业银行授信工作尽职指引》第4条规定，授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人中请的客户授信业务，应申请回避。

第10题：

根据《商业银行授信工作尽职指引》，企业业务运营环境变化的信号有（）。

  • A、库存水平的异常变化
  • B、工厂维护或设备管理落后
  • C、核心业务发生变动
  • D、缺乏操作程序、质量控制等
  • E、主要产品线上的供货商或客户流失

正确答案:A,B,C,D,E

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