案件防控知识竞赛
多选题票据贴现业务申请与受理环节的风险表现有哪些？（）A贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告B贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明C受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据D票据存在瑕疵、记载事项存在大量可疑内容
题目
多选题
票据贴现业务申请与受理环节的风险表现有哪些？（）
A
贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告
B
贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明
C
受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据
D
票据存在瑕疵、记载事项存在大量可疑内容
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相似问题和答案
第1题：
商业汇票的合法持票人将所持具有真实交易背景的并由商业银行认可的未到期的汇票转给商业银行，商业银行按票面金额减去贴现利息后，将剩余资金付给持票人的融资行为成为（ ）。
A.票据承兑
B.票据转贴现
C.票据托收
D.票据贴现
B.票据转贴现
C.票据托收
D.票据贴现
答案：D
解析：
考察票据贴现的定义。
第2题：
票据贴现业务申请与受理环节的风险表现有哪些？（）
- A、贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告
- B、贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明
- C、受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据
- D、票据存在瑕疵、记载事项存在大量可疑内容
正确答案:A,B,C,D
第3题：
商业汇票的合法持有人将所持有具有真实交易背景的并由商业银行认可的未到期的票据转让给商业银行，商业银行按票据金额扣除贴现利息后，将剩余资金付给持票人的融资行为称为( )。
A.票据托收
B.票据贴现
C.票据转让
D.票据承兑
B.票据贴现
C.票据转让
D.票据承兑
答案：B
解析：
票据贴现是指商业汇票的合法持票人，在商业汇票到期以前为获取票款，由持票人或第三人向金融机构贴付一定的利息后，以背书方式所作的票据转让。
第4题：
下列关于票据贴现的说法，正确的有（）。
- A、对于持票人来说，贴现是以出让票据的形式，提前收回垫支的商业成本
- B、对于贴现银行来说，是买进票据，成为票据的权利人
- C、票据到期，原持票人可以取得票据所记载金额
- D、票据贴现是以背书方式所做的票据转让
正确答案:A,B,D
第5题：
票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点有哪些？（）
- A、主体资格
- B、经营范围
- C、申请额度
- D、票据要素
正确答案:A,D
第6题：
下列关于票据贴现的说法错误的是（）
- A、票据贴现是银行的负债业务
- B、申请票据贴现的单位必须是具有法人资格的经济单位
- C、贴现申请人必须具有良好的经营状况，具有到期还款的能力
- D、贴现申请人持有的票据必须真实，凭证在有效期內，背书连续完整
正确答案:A
第7题：
以下哪一项不属于票据贴现业务申请与受理环节的风险表现？（）
- A、贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告
- B、贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明
- C、受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据
- D、未按审批流程逐级审批，超权限、逆程序审批
正确答案:D
第8题：
下列关于票据贴现的说法，正确的有（ ）。
A.对于持票人来说，贴现是以出让票据的形式，提前收回垫支的商业成本
B.对于贴现银行来说，是买进票据，成为票据的权利人
C.票据到期，原持票人可以取得票据所记载金额
D.票据贴现是以背书方式所做的票据转让
E.票据贴现的主体是持票人和贴现银行
B.对于贴现银行来说，是买进票据，成为票据的权利人
C.票据到期，原持票人可以取得票据所记载金额
D.票据贴现是以背书方式所做的票据转让
E.票据贴现的主体是持票人和贴现银行
答案：A,B,D
解析：
C项，对于贴现银行来说，是买进票据，成为票据的权利人，票据到期，银行可以取得票据所记载金额；E项，票据贴现是由持票人或第三人向金融机构贴付一定的利息后，以背书方式所做的票据转让。
第9题：
票据中心市场营销岗受理客户贴现申请后，重点对以下哪些内容进行审查（）
- A、贴现申请人的资格和有关文件的真实性、规范性、有效性、完整性
- B、商品交易合同、税务发票的内容、金额等是否与银行承兑汇票上记载要素相符
- C、审查客户提供的银行承兑汇票是否已存在“挂止冻公催他查”现象
- D、贴现申请人与出票人或其前手之间是否具有真实的商品或劳务交易背景，及税务发票等书面证明
正确答案:A,B,C
第10题：
贴现行办理纸质商业汇票贴现业务，应通过中国票据交易系统登记贴现信息并上传哪些影像？（）
- A、贴现票据正面
- B、贴现票据背面及全部背书（不含电子登记权属章）
- C、票据贴现凭证
- D、背书不连续的证明（若有）
正确答案:A,C,D