案件防控知识竞赛
多选题存款类资信证明业务主要风险点包括（）A客户存款情况B合同管理C账户管理D对账管理
题目
多选题
存款类资信证明业务主要风险点包括（）
A
客户存款情况
B
合同管理
C
账户管理
D
对账管理
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相似问题和答案
第1题：
存款类资信证明业务主要风险点包括（）
- A、客户存款情况
- B、合同管理
- C、账户管理
- D、对账管理
正确答案:A,C
第2题：
集中对账管理系统支持的对账范围包括存款人在农业银行各级营业机构开立的（）。
- A、算账户
- B、定期存款账户
- C、通知存款账户
- D、保证金账户
正确答案:A,B,C,D
第3题：
我行个人资信证明业务的收费标准是()。
A、个人存款证明50元/份,财富管理签约客户免收，牡丹白金卡客户、理财金账户客户优惠50%。
B、个人贷款证明100元/份,财富管理签约客户10元/份,牡丹白金卡客户、理财金账户客户优惠50%。
C、个人存款证明50元/份,财富管理签约客户10元/份,牡丹白金卡客户、理财金账户客户优惠50%。
D、个人贷款证明100元/份,财富管理签约客户免收，牡丹白金卡客户、理财金账户客户优惠50%。
参考答案：AB
第4题：
商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对（）做出明确规定。
- A、对账频率
- B、可参与对账人员
- C、存款账户
- D、对账对象
正确答案:A,B,D
第5题：
（）凭证用于客户申请开立个人资信证明（含存款证明）和申请办理个人存款证明提前解除止付时填写。
- A、《个人资信证明（余额）》
- B、《个人资信证明（发生额）》
- C、《个人资信证明业务申请书》
- D、《个人存款证明》
正确答案:C
第6题：
个人资信证明业务开办后，原个人存款证明业务纳入个人资信证明业务统一管理。
正确答案:正确
第7题：
异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查（）。
- A、开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况
- B、开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明
- C、开立专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明
- D、因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明
正确答案:A,C,D
第8题：
以下属于存款类资信证明业务主要环节的有（）
- A、业务受理
- B、资料收集
- C、调查审查审批
- D、证明出具和出具后管理
- E、证明到期业务处理
正确答案:A,B,D,E
第9题：
单位存款业务常见弊端及风险的表现形式有（）
- A、开户管理、账户管理不严格
- B、对账不规范
- C、支付存款、计息金额有误
- D、存单等重要空白凭证及印鉴管理不严
- E、虚假存款
- F、挪用和侵占存款和利息
- G、公款私存
正确答案:A,B,C,D,E,F,G
第10题：
下列账户可不再要求客户采用确认余额并反馈对账回单的对账方式（）
- A、待核查出口收汇存款账户.余额为零的贷款账户.非应计贷款账户及贷款逾期利息账户
- B、业务条线管理部门出具书面证明的国家政府机关.军队等涉及保密的账户
- C、被有权机关冻结的账户，以及业务条线管理部门出具书面证明的涉及诉讼.破产等情况的账户
- D、长期不动户
- E、其他经总行或一级分行业务条线管理部门批准的账户
正确答案:A,B,C,E