中信银行运营管理资质认证考试
多选题个人客户代理开户时（除监护人代理开户的情况外）以下说法错误的是（）。A代理人可以是被代理人直系亲属，如非直系亲属应要求代理人出具证明代理关系的公证书B代理人开户时应出具经被代理人签字确认的合法委托书，委托书中需包含明确代理开户业务并对开户银行免责的说明C柜面受理代理开户业务必须与被代理人就身份信息、代理关系、签署委托书真实意愿等进行电话核实，如核实电话无法接通，应经会计经理签字后方可继续办理D代理人代理开立的借记卡，必须由持卡人持有效身份证件到银行网点办理激活手续，在激活前卡片状态为不收不付
题目
多选题
个人客户代理开户时（除监护人代理开户的情况外）以下说法错误的是（）。
A
代理人可以是被代理人直系亲属，如非直系亲属应要求代理人出具证明代理关系的公证书
B
代理人开户时应出具经被代理人签字确认的合法委托书，委托书中需包含明确代理开户业务并对开户银行免责的说明
C
柜面受理代理开户业务必须与被代理人就身份信息、代理关系、签署委托书真实意愿等进行电话核实，如核实电话无法接通，应经会计经理签字后方可继续办理
D
代理人代理开立的借记卡，必须由持卡人持有效身份证件到银行网点办理激活手续，在激活前卡片状态为不收不付
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相似问题和答案
第1题：
期货公司在对客户进行实名制审核时，应对照有效身份证明文件，核实个人客户是否本人亲自开户，核实单位客户是否由代理人开户。（ ）
答案：对
解析：
《期货市场客户开户管理规定》第九条规定，期货公司在对客户进行实名制审核时，应对照有效身份证明文件，核实个人客户是否本人亲自开户，单位客户是由代理人开户。
第2题：
个人客户办理开户手续，签署开户资料。可委托代理人代为办理开户手续。（ ）
答案：错
解析：
《期货市场客户开户管理规定》第八条，个人客户应当本人亲自办理开户手续，签署开户资料，不得委托代理人代为办理开户手续。除中国证监会另有规定外，个人客户的有效身份证明文件为中华人民共和国居民身份证。故本题答案为B。
第3题：
个人客户应当由本人亲自办理开户手续，签署开户资料，不得委托代理人代为办理开户手续。（ ）
答案：对
解析：
个人客户应当由本人亲自办理开户手续，签署开户资料，不得委托代理人代为办理开户手续。
第4题：
以下哪种业务支持批量扫描上传（）。
- A、个人客户资料采集业务
- B、个人客户开户见证业务
- C、个人汇款套餐协议签订业务
- D、代理基金业务
正确答案:A
第5题：
对公存款开户正确的做法是（）
- A、银行经办人员代理客户开户
- B、银行领导代理客户开户
- C、开户单位亲自办理开户
- D、委托人民银行办理开户
正确答案:C
第6题：
单位客户开户时，期货公司应当实时采集并保存客户以下（ ）等影像资料。
A.代理人头部正面照
B.开户代理人身份证正反面扫描件
C.单位客户有效身份证明文件扫描件
D.代理人头部侧面照
B.开户代理人身份证正反面扫描件
C.单位客户有效身份证明文件扫描件
D.代理人头部侧面照
答案：A,B,C
解析：
《期货市场客户开户管理规定》第十条，客户开户时，期货公司应当实时采集并保存客户以下影像资料：(1)个人客户头部正面照和身份证正反面扫描件；(2)单位客户开户代理人头部正面照、开户代理人身份证正反面扫描件、单位客户有效身份证明文件扫描件。故本题答案为ABC。
第7题：
下列说法中，错误的是（ ）。
A.证券公司在受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核
B.证券公司受理机构客户和自然人客户委托代理他人开户时，应当要求代理人出具真实有效的身份证明文件及授权委托文件，并采取必要措施对代理人身份的真实性及有效性进行审核。自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证的授权委托文件
C.客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对客户本人和代理人进行投资者教育
D.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在60日内完成回访
B.证券公司受理机构客户和自然人客户委托代理他人开户时，应当要求代理人出具真实有效的身份证明文件及授权委托文件，并采取必要措施对代理人身份的真实性及有效性进行审核。自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证的授权委托文件
C.客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对客户本人和代理人进行投资者教育
D.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在60日内完成回访
答案：D
解析：
证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访。
第8题：
关于加强个人存款开户和网银业务管理方面，下列说法中，错误的是( )。
A.商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度，禁止营业网点员工在本行代理他人开户
B.对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求，并探索采取账户管理有效措施，积极防范代理风险
C.商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业务
D.商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则，认真审核客户代理人有效身份证和相关资料的真实性，完整性和合法性，并按规定登记客户和代理人信息
B.对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求，并探索采取账户管理有效措施，积极防范代理风险
C.商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业务
D.商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则，认真审核客户代理人有效身份证和相关资料的真实性，完整性和合法性，并按规定登记客户和代理人信息
答案：D
解析：
商业银行应当认真审核客户和代理人的有效身份证和相关资料的真实性，完整性和合法性，并不仅仅是客户代理人的有效身份证和相关资料。
第9题：
有以下情况，开户行不得办理代理开户（）
- A、代理行为可疑且与被代理人联系核实情况不属实
- B、无法确认代理关系
- C、被代理人为未成年人
- D、代理理由”明显不正当
正确答案:A,B,D
第10题：
对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的，人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况，包括（）。
- A、代理未成年人开户预留本人电话
- B、代理老人开户预留本人电话
- C、单位批量开户预留财务人员电话
- D、代理成年人开户预留本人电话
正确答案:A,B