风险预警机制
预警和处理机制
激励约束机制
监督制约机制
第1题:
A重大投资项目,应当按照规定的权限和程序实行集体决策或者联签制度
B企业应当不定期组织召开资金调度会或资金安全检查,对资金预算执行情况进行综合分析
C企业应当加强对营运资金的会计系统控制,严格规范资金的收支条件、程序和审批权限
D企业不得由一人办理货币资金全过程业务
第2题:
保险资金应当由法人机构统一管理和运用,分支机构不得从事保险。资金运用业务。()
A.对
B.错
第3题:
商业银行对分支机构的资金业务应当()进行检查,对异常资金交易和资金变动应当建立有效的预警和处理机制。
A、频繁
B、定期
C、偶尔
D、不定期
第4题:
第5题:
商业银行应当建立资金业务的风险责任制,明确规定各个部门、岗位的风险责任,其中高级管理层应当对___承担相应的责任。
A.虚假交易
B.风险报告失准
C.监控不力
D.资金交易出现的重大损失
第6题:
首次公开发行股票,对募集资金运用要求包括( )。
A.募集资金应当有明确的使用方向,原则上应当用于主营业务
B.发行人董事会应当对募集资金投资项目的可行性进行认真分析,确信投资项目具有较好的市场前景和盈利能力,有效防范投资风险,提高募集资金使用效益
C.募集资金投资项目实施后,不会产生同业竞争或者对发行人的独立性产生不利影响
D.发行人应当建立募集资金专项存储制度,募集资金应当存放于董事会决定的专项账户
第7题:
商业银行资金业务的风险责任制,明确规定各个部门、岗位的风险责任,下列描述不正确的是()。
A.前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任。
B.中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任。
C.后台结算人员应当对结算的流动性风险负责。
D.高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
第8题:
首次公开发行股票,对募集资金运用的要求包括( )。 A.募集资金应当有明确的使用方向,原则上应当用于主营业务 B.发行人董事会应当对募集资金投资项目的可行性进行认真分析,确信投资项目具有较好的市场前景和盈利能力,有效防范投资风险,提高募集资金使用效益 C.募集资金投资项目实施后,不会产生同业竞争或者对发行人的独立性产生不利影响 D.发行人应当建立募集资金专项存储制度,募集资金应当存放于董事会决定的专项账户
第9题:
商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力,就交易品种、交易金额和止损点等对资金交易员进行授权。资金交易员上岗后应当取得相应资格。
此题为判断题(对,错)。
第10题:
证券公司应建立健全经纪业务的实时监控系统,对营业部资金划拨、证券转移、交易活动进行实时监控,并对异常资金流转、异常证券转移、异常交易及违规行为实时预警。