票据与账户管理准入资格考试

多选题发卡银行开展单位结算卡业务，可以对以下要素进行监控与分析，防范套现风险（）A商户类型B交易频次C单笔金额D累计金额

题目
多选题
发卡银行开展单位结算卡业务，可以对以下要素进行监控与分析，防范套现风险（）
A

商户类型

B

交易频次

C

单笔金额

D

累计金额

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第1题：

根据支付结算法律制度的规定，下列关于银行卡收单业务表述错误的是（　）。

A.收单机构应当对实体特约商户实行本地化经营管理，不得跨省开展收单业务
B.国内银行卡POS交易的转接和资金清算由中国人民银行负责
C.发卡机构向收单机构收取的发卡行服务费实行政府指导价、上限管理
D.发卡机构收取的发卡行服务费，借记卡交易不超过交易金额的0.35%，单笔收费金额不超过13元

答案：B
解析：
目前国内银行卡POS交易的转接和资金清算由中国银联负责。

第2题：

符合以下哪一条件的风险商户，应立即要求分支行终止业务合作，采取撤机处理并收回所有交易凭证。（）

  • A、单笔欺诈交易金额（不含套现）大于2万元的
  • B、单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额2.5%以上的
  • C、单笔欺诈交易金额（不含套现）大于1万元的
  • D、单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额1.5%以上的

正确答案:B

第3题：

对有疑似()等违法行为的POS业务特约商户，可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。

A.受理伪卡

B.套现

C.欺诈

D.洗钱


正确答案：ABCD

第4题：

收单机构开展收单业务需严格防范风险，如商户出现以下哪些情况时收单银行应及时进行撤机处理？（）

  • A、虚假申请
  • B、信用卡套现
  • C、交易量突增
  • D、恶意倒闭
  • E、交易量突减

正确答案:A,B,D

第5题：

单位客户大额交易热线查证制度的业务范围包括（）。

  • A、单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上，收款人为单位客户的大额交易
  • B、单位银行结算账户单笔支付金额达到100万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易
  • C、单位银行结算账户单笔支付金额达到50万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易
  • D、单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上的跨境人民币汇款交易

正确答案:A,C,D

第6题：

对有疑似（）等违法行为的POS业务特约商户，可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。

A受理伪卡

B套现

C欺诈

D洗钱


A,B,C,D
略

第7题：

以下哪些情况认定为高风险商户，应立即要求分支行终止业务合作，采取撤机处理并收回所有交易凭证。（）

  • A、单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额2.5%以上的
  • B、单一季度欺诈交易笔数（不含套现）超过2笔的
  • C、单笔欺诈交易金额（不含套现）大于3万元的
  • D、商户POS机具违规移机，且发生1笔及以上欺诈交易的
  • E、商户交易成功率小于90%

正确答案:A,B,C,D

第8题：

关于国际卡商户结算手续费，下列说法正确的是()。

A.国际卡商户结算手续费由收单银行与特约商户根据受理卡种的不同和交易币种的不同分别约定，按交易金额的一定比例收取

B.发卡银行的交换费取决于卡的等级的高低，不受其他因素的影响

C.目前VISA和MasterCard的DCC交易执行的手续标准是：外币交易金额等值人民币交易金额的1.5%

D.目前JCB执行的手续标准是：交易金额的2.5%


本题答案：A

第9题：

按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，某银行为防范信用卡套现风险采取了下列措施，其中不符合规定的是（）。

  • A、严格POS机具布放审查程序，将POS机具布放在个人名下
  • B、对商户交易行为进行不定期抽查
  • C、对网上交易商户设置单笔和单日交易金额上限，并根据反洗钱工作要求设置月累计交易金额上限
  • D、对单笔或单日刷卡透支金额达到或超过信用卡核定额度的，及时与持卡人联系并核对交易行为相关信息，以避免因卡片盗刷引起的持卡人和银行损失

正确答案:A

第10题：

根据风险管理的相关规定，县级行社应对商户以下各项指标进行监控。（）

  • A、商户每日单笔交易的平均金额
  • B、商户每日交易总额和总笔数
  • C、商户的每日手工签单和人工授权交易笔数
  • D、商户每日退货交易笔数与金额

正确答案:A,B,C,D

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