银行柜员考试综合练习

多选题监管部门要求金融机构要定期检查评估营业机构的操作风险及案件风险管理体系的运作情况，监督管理政策、监管要求的落实情况，重点要对（）的操作规范和业务程序进行评估。A高风险网店B高风险业务C高风险岗位D高风险环节

题目
多选题
监管部门要求金融机构要定期检查评估营业机构的操作风险及案件风险管理体系的运作情况，监督管理政策、监管要求的落实情况，重点要对（）的操作规范和业务程序进行评估。
A

高风险网店

B

高风险业务

C

高风险岗位

D

高风险环节

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第1题：

根据《商业银行操作风险管理指引》，下列哪项是商业银行的内审部门的职责：（ ）

A.直接负责或参与其他部门的操作风险管理；

B.定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况；

C.监督操作风险管理政策的执行情况；

D.对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估；

E.向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况；


正确答案：BCDE

第2题：

银监会机构监管部门及银监局应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行监管评级、市场准入审批、监管计划制订重要参考。

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第3题：

定期检查评估营业机构的操作风险及案件风险管理体系的运作情况,监督管理政策、监管要求的落实情况,应重点对()的操作规范和业务程序进行评估。

A.高风险网点

B.高风险业务

C.高风险环节

D.高风险岗位

E.高风险人员


参考答案：ABCD

第4题：

监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（）的重要参考。

  • A、监管计划制订
  • B、市场准入审批
  • C、诫勉谈话
  • D、监管评级

正确答案:A,B,D

第5题：

银行业金融机构的案件风险信息应以《案件风险信息快报形式向当地监管部门报送。


正确答案:错误

第6题：

银监会关于加强案件防控,落实内审方面的工作要求是什么?()

A、确保机构的操作风险和案件风险状况符合案件风险的年度监管要求

B、内审在案件防控工作中级重心由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移

C、对发现的风险或问题督促及时整改

D、加强与监管部门的交流


参考答案：ABCD

第7题：

中国银监会对加强案件防控、落实内审有关要求提出的具体要求不包括（ ）。

A.加强与监管部门的交流
B.对发现的风险或问题督促及时整改
C.及时向董事会提交全面的审计工作报告
D.将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估

答案：C
解析：
切实防范因柜台操作诱发的案件风险，有效防控案件的发生，《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发〔2012〕127号）对加强案件防控、落实内审有关要求提出了如下具体要求：
第一，内审在案件防控工作中的思路及重心应由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移；
第二，将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估；
第三，将案件风险的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中；
第四，对发现的风险或问题督促及时整改；
第五，加强与监管部门的交流。
考点
银行分支机构高管人员及相关人员需关注的内外部审计相关事项

第8题：

商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，并向（ ）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。

A.高级管理层

B.董事会

C.监事会

D.股东代表大会


正确答案：B

第9题：

银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中，要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

  • A、高风险账户
  • B、高风险客户
  • C、高风险部门
  • D、高风险环节

正确答案:D

第10题：

机构的操作风险和（）状况要确保符合银监会案件风险的年度监管重点要求。

  • A、内部审计
  • B、员工轮岗
  • C、对账工作
  • D、案件风险

正确答案:D

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