上海银行柜员考试

多选题下列()情况违反了上海银行会计工作约法三章的规定。A营业终了柜员轧账时发现短款50元,该柜员全部自赔。B因违规办理冻结业务,发生银行垫款,由分支行在辖属范围予以通报批评。C公司金融客户经持客户签发的支付凭证办理支付业务。D公司金融客户经理代客户解入现金。

题目
多选题
下列()情况违反了上海银行会计工作约法三章的规定。
A

营业终了柜员轧账时发现短款50元,该柜员全部自赔。

B

因违规办理冻结业务,发生银行垫款,由分支行在辖属范围予以通报批评。

C

公司金融客户经持客户签发的支付凭证办理支付业务。

D

公司金融客户经理代客户解入现金。

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第1题:

办理具体柜台业务方面,下列行为符合要求的为()。

  • A、柜员办理本人业务
  • B、代客户购买重要空白凭证和支付设备
  • C、代客户操作网上银行
  • D、委派会计抵制网点负责人干预授权

正确答案:D

第2题:

某网点营业终了发现短款人民币10万元,经查看柜员“1301--结算类当日交易明细清单”和监控录像资料核对现金付款过程。发现某柜员办理灵通卡付款业务时,同时收取了三位客户的现金,柜面有几堆现金,营业经理只是刷卡授权后便离开,收回陈姓客户签名凭证时向客户付款10万,退回客户灵通卡时又再次付款。 透过上述案件,请你简答该网点在办理业务时有哪些违规地方?


正确答案: 柜员:
1、未坚持一笔一清。
2、操作流程不规范。
3、重复付款。
营业经理:
1、未督促柜员在日常工作时,按现金管理规定规范操作。
2、大额现金付出未执行卡把复点。
3、授权时未对全流程进行监督。

第3题:

柜员在办理业务过程中,不得进行下列违规操作()。

A、柜员不得代客户填写凭证

B、一笔业务未办妥之前,不得处理另一笔业务或离岗。

C、现金超过规定限额时,不得进行柜员轧账处理

D、未经三级柜员授权,不得办理任何业务

E、不得允许单人在营业网点对外营业


答案:ABE

第4题:

上海银行严禁由公司金融客户经理代办的会计业务有哪些?


正确答案: 1、不得代客户保管预留印鉴章,不得持客户预留印鉴章代客户办理任何业务;
2、不得代客户申请开立、变更和撤销单位银行结算账户;
3、不得代客户申请变更预留银行印鉴;
4、不得代客户填写票据和结算凭证;
5、不得为客户上门收款,不得代客户解入或支取现金;
6、不得代客户购买重要空白凭证;
7、不得代客户申请签发票据;
8、不得代客户申请办理单位定期(通知)存款业务;
9、不得代客户领取对账单;
10、不得代客户办理其他业务制度明确规定不得代办的业务。

第5题:

在重要空白凭证管理中,需要给予有关责任人员记大过至开除处分的行为包括()。

  • A、柜员代客户签发应由客户办理的重要空白凭证
  • B、柜员代客户填写应由客户办理的重要空白凭证
  • C、柜员代客户编制支付密码
  • D、柜员代客户约定支付密码

正确答案:A,B,C,D

第6题:

客户持他行定期存单办理本-行授信业务,需由进行资料审核并办理质押手续。()

  • A、厅堂客户服务经理
  • B、大堂客户经理
  • C、公司客户经理
  • D、柜员

正确答案:B

第7题:

办理具体柜台业务方面,不得存在以下行为()。

  • A、柜员办理非本人业务
  • B、代客户签名、设置、重置、输入密码
  • C、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备(如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等)
  • D、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务

正确答案:B,C,D

第8题:

个人客户经理严禁从事以下行为( )。

A.持有柜员卡,办理核算业务

B.兼职客服经理

C.外出为客户办理存、取款业务

D.代客户申领个人网上银行U盾(口令卡)等支付介质


参考答案:ABCD

第9题:

在操作风险识别工作中,发现某网点有下述四种现象,明确为内部欺诈的有()。

  • A、柜员伪造记账凭证支取长期不动户款项
  • B、柜员在客户预留印鉴变更手续不齐全的情况下,对单位预留印鉴进行变更处理
  • C、银行工作人员代客户办理支票、银行汇票等结算业务
  • D、柜员办理付款业务时未记账就直接支付给客户现金

正确答案:A

第10题:

下列关于公司金融客户经理代客户办理业务的表述,正确的是()。

  • A、可以持客户签发的支付凭证办理支付业务,也可以持客户已背书“委托收款”的票据办理委托收款业务。
  • B、开户行专柜受理由客户经理代办的,单笔金额在50万元以上支付业务时,应事先与委托单位指定的联系人电话核实。
  • C、开户行应在每季度初3个工作日内,通过邮寄方式,向由客户经理代办业务的开户单位发送上月末《余额对账单》。
  • D、客户经理可以代客户申请开立、变更和撤销单位银行结算账户。

正确答案:A

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