上海银行柜员考试

单选题客户认购、申购基金时，核心业务系统根据基金代销系统发出的交易信息，对客户认购、申购的资金金额进行（）。A 实时扣款B 实时冻结C 次日扣款D 以上都不对

题目
单选题
客户认购、申购基金时，核心业务系统根据基金代销系统发出的交易信息，对客户认购、申购的资金金额进行（）。
A

实时扣款

B

实时冻结

C

次日扣款

D

以上都不对

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第1题：

(2017年)关于基金认购费和申购费的收取方式，下列表述正确的是（ ）。
Ⅰ．基金管理人根据其申购（认购）金额适用不同的前端申购（认购）费率标准
Ⅱ．基金管理人根据其持有期限适用不同的前端申购（认购）费率标准
Ⅲ．基金管理人根据其申购（认购）金额适用不同的后端申购（认购）费率标准
Ⅳ．基金管理人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

答案：B
解析：
前端收费模式，根据认购金额设置的不同费率标准；后端收费模式，一般按照持有期限设置，持有期限越长费用越低。

第2题：

认购、申购成功后，对客户帐户内认购、申购资金进行冻结，认购、申购金额按（）计息。

  • A、定期存款
  • B、通知存款
  • C、活期存款
  • D、不计息

正确答案:C

第3题：

下列有关基金业务说法正确的有()。

A.在销售基金产品前，网点理财经理必须对客户进行风险提示，要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》

B.个人客户必须凭中间业务交易账户卡和中间业务交易账户密码在营业窗口办理代理开放式基金业务

C.个人客户申购基金产品后T+2日日终，系统对于成功的交易，从客户资金账户上将申购资金扣下

D.个人客户认购基金产品后T+2日，基金总中心发收费通知，资金划至基金公司


正确答案：ABD

第4题：

请选出购买基金业务的正确流程（）。

  • A、客户风险测评；开客户资料；开TA；认购申购
  • B、开客户资料；客户风险测评；开TA；认购申购
  • C、开TA；客户风险测评；开客户资料；认购申购
  • D、签基金合同；风险测评；开客户资料；认申购

正确答案:A

第5题：

基金账户的认购、申购、赎回等抹账交易，不能用核心业务系统的“当日撤销”，应用基金交易系统的冲账交易。


正确答案:正确

第6题：

客户通过个人网银进行（）等基金交易可以录入客户经理营销信息。

  • A、基金申购
  • B、基金认购
  • C、基金定投
  • D、基金赎回

正确答案:A,B,C

第7题：

客户申请办理基金代销业务的基本流程是（）。

  • A、开立金穗借记卡->开立客户资料->开立TA账户->进行认购、申购、赎回等基金交易。
  • B、开立金穗借记卡->开立TA账户->开立客户资料->进行认购、申购、赎回等基金交易。
  • C、开立金穗借记卡->开立客户资料->进行认购、申购、赎回等基金交易->开立TA账户。
  • D、开立TA账户->开立金穗借记卡->开立客户资料->进行认购、申购、赎回等基金交易。

正确答案:A

第8题：

关于基金认购费和申购费的收取方式，以下表述正确的是（ ）。
Ⅰ.基金管理人根据其申购（认购）金额适用不同的前端申购（认购）费率标准
Ⅱ.基金管理人根据其持有期限适用不同的前端申购（认购）费率标准
Ⅲ.基金管理人根据其申购（认购）金额适用不同的后端申购（认购）费率标准
Ⅳ.基金管理人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准

A.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅳ

答案：D
解析：
基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购（认购）金额的数量适用不同的前端申购（认购）费率标准。基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准。

第9题：

基金账户的认购、申购、赎回等抹账交易可能用核心业务系统的“当日撤销”交易。


正确答案:错误

第10题：

关于撤销，以下说法错误的是（）。

  • A、撤销必须在认购、申购清算日之前的规定交易内进行
  • B、原则上客户认购、申购后不允许撤销交易
  • C、要在原认购、申购营业机构对所作认购、申购交易进行撤销
  • D、系统支持在任何时候对认购、申购交易进行撤销

正确答案:D

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