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单选题根据《商业银行次级债券发行管理办法》的规定,______负责对商业银行发行次级债券资格进行审查,______对次级债券在银行间债券市场的发行和交易进行监督管理。(  )A 中国证监会;中国银行业监督管理委员会B 中国人民银行;中国银行业监督管理委员会C 中国银行业监督管理委员会;中国人民银行D 中国证券业协会;中国人民银行

题目
单选题
根据《商业银行次级债券发行管理办法》的规定,______负责对商业银行发行次级债券资格进行审查,______对次级债券在银行间债券市场的发行和交易进行监督管理。(  )
A

中国证监会;中国银行业监督管理委员会

B

中国人民银行;中国银行业监督管理委员会

C

中国银行业监督管理委员会;中国人民银行

D

中国证券业协会;中国人民银行

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第1题:

在我国,负责对期货市场进行监管的机构是( )。

A、中国人民银行
B、中国银行业协会
C、中国证券监督管理委员会
D、中国银行业监督管理委员会

答案:C
解析:
中国证券监督管理委员会统一管理证券期货市场,按规定对证券期货监督机构实行垂直领导。

第2题:

以下关于商业银行发行次级债券说法正确的是(  )。
Ⅰ.经中国银行业监督管理委员会批准,次级债券可以计入附属资本
Ⅱ.次级债券可在全国银行间债券市场公开发行或私募发行
Ⅲ.商业银行也可以私募方式募集次级定期债务
Ⅳ.次级债券发行人为依法在中国境内设立的商业银行法人

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

答案:B
解析:
《商业银行次级债券发行管理办法》第二条本办法所称商业银行次级债券(以下简称“次级债券”)是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。经中国银行业监督管理委员会批准,次级债券可以计入附属资本。第三条次级债券可在全国银行间债券市场公开发行或私募发行。商业银行也可以私募方式募集次级定期债务,商业银行募集次级定期债务应遵循中国银行业监督管理委员会发布的相关规定。第四条次级债券发行人(以下简称发行人)为依法在中国境内设立的商业银行法人。

第3题:

《商业银行次级债券发行管理办法》规定,商业银行申请发行次级债券的审批机关是中国银行业监督管理委员会。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第4题:

商业银行发行次级定期债务,须向()提出申请,提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。

A.中国证券监督管理委员会
B.中国人民银行
C.中国银行业监督管理委员会
D.财政部

答案:C
解析:
商业银行发行次级定期债务,须向中国银行业监督管理委员会提出申请,提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。

第5题:

《全国银行间债券市场债券交易管理办法》规定,全国银行间债券市场回购的债券是指经()批准、可在全国银行间债券市场交易的政府债券、中央银行债券和金融债券等记账式债券。

A:中国银行业监督管理委员会
B:中国人民银行
C:中国证券业协会
D:中国证券监督管理委员会

答案:B
解析:

第6题:

监督管理银行间债券市场的机构是( )

A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国保险监督管理委员会

答案:A
解析:
此题目考察的是我国的中央银行。中国人民银行的职责之一为监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场。

第7题:

下列关于商业银行次级债券的说法,正确的有()。
Ⅰ.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行或私募发行,商业银行也可以私募方式募集次级定期债务,商业银行募集次级定期债务应遵循银监会发布的相关规定
Ⅱ.交易商协会对商业银行次级债券在银行间债券市场的发行和交易进行监督管理
Ⅲ.商业银行公开发行次级债券的,其核心资本充足率不低于6%
Ⅳ.商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务,其核心资本充足率不低于5%Ⅴ.发行人应在中国人民银行批准次级债券发行之日起60个工作日内开始发行次级债券,并在规定期限内完成发行

A、Ⅰ、Ⅴ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
E、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

答案:A
解析:
Ⅰ项,《商业银行次级债券发行管理办法》第3条规定,次级债券可在全国银行间债券市场公开发行或私募发行。商业银行也可以私募方式募集次级定期债务,商业银行募集次级定期债务应遵循中国银行业监督管理委员会发布的相关规定。
Ⅱ项,第7条规定,中国人民银行和中国银行业监督管理委员会依法对次级债券发行进行监督管理。中国银行业监督管理委员会负责对商业银行发行次级债券资格进行审查,并对次级债券计入附属资本的方式进行监督管理;中国人民银行对次级债券在银行间债券市场的发行和交易进行监督管理。
Ⅲ项,第9条规定,商业银行公开发行次级债券应具备以下条件:①实行贷款5级分类,贷款5级分类偏差小;②核心资本充足率不低于5%;③贷款损失准备计提充足;④具有良好的公司治理结构与机制;⑤最近3年没有重大违法、违规行为。
Ⅳ项,第10条规定,商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合以下条件:①实行贷款5级分类,贷款5级分类偏差小;②核心资本充足率不低于4%;③贷款损失准备计提充足;④具有良好的公司治理结构与机制;⑤最近3年没有重大违法、违规行为。
Ⅴ项,第21条规定,发行人应在中国人民银行批准次级债券发行之日起60个工作日内开始发行次级债券,并在规定期限内完成发行。发行人未能在规定期限内完成发行时,原批准文件自动失效,发行人如仍需发行次级债券,应另行申请。

第8题:

《商业银行次级债券发行管理办法》规定,中国银行业监督管理委员会应当自受理商业银行发行次级债券申请之日起6个月内,对商业银行发行次级债券进行资格审查,并做出批准或不批准的书面决定。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第9题:

全国银行间债券市场质押式回购的债券是指经( )批准、可在全国银行间债券市场 交易的政府债券、中央银行债券和金融债券等记账式债券。
A.中国证券监督管理委员会 B.中国人民银行
C.中国证券业协会 D.中国银行业监督管理委员会


答案:B
解析:
答案为B。全国银行间债券市场质押式回购业务是指以商业银行等金融机 构为主的机构投资者之间以询价方式进行的债券交易行为。《全国银行间债券市场债券交易 管理办法》规定,全国银行间债券市场质押式回购的债券是指经中国人民银行批准、可在全 国银行间债券市场交易的政府债券、中央银行债券和金融债券等记账式债券。

第10题:

在我国负责监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场的是( )。

A.中国银行业协会
B.中国银行业监督管理委员会
C.政策性银行
D.中国人民银行

答案:D
解析:
《中国人民银行法》第四条规定了中国人民银行的职责:①发布与履行其职责有关的命令和规章;②依法制定和执行货币政策;③发行人民币,管理人民币流通;④监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;⑤实施外汇管理,监督管理银行间外汇市场;⑥监督管理黄金市场;⑦持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;⑧经理国库;⑨维护支付、清算系统的正常运行;⑩指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测;

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