银行个人存款与投资管理业务

多选题网点经理在“监督现有操作与政策和程序的契合度，确保各项风险防范制度的贯彻实施，防范操作风险”方面的职责主要有（）。A组织内部业务核算与管理，强化内部制约机制，提高防范风险能力B参与个人业务顾问和柜员的业务授权处理C实施现场指导，确保操作合规D定期组织网点核算操作检查和现金、重空以及重要物品检查

题目
多选题
网点经理在“监督现有操作与政策和程序的契合度，确保各项风险防范制度的贯彻实施，防范操作风险”方面的职责主要有（）。
A

组织内部业务核算与管理，强化内部制约机制，提高防范风险能力

B

参与个人业务顾问和柜员的业务授权处理

C

实施现场指导，确保操作合规

D

定期组织网点核算操作检查和现金、重空以及重要物品检查

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第1题：

营业网点内控管理要按照全员参与、职责明确、()、讲求实效的原则组织开展,确保网点经营管理依法合规,管理、营销和业务操作行为严谨规范。

A、防范风险

B、规范操作

C、相互制约

D、相互帮助


参考答案：C

第2题：

在商业银行操作风险管理中对高级管理层的职责描述正确的是___。

A.制定操作风险管理战略及总体政策

B.定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程

C.制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设

D.建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理


正确答案：B

第3题：

商业银行应综合考虑合规风险与____、____、____和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。()

A信用风险

B市场风险

C操作风险

D道德风险


答案：ABC
解析(出处)：《商业银行合规风险管理指引》第四条。

第4题：

商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

  • A、信用风险
  • B、市场风险
  • C、操作风险
  • D、汇率风险

正确答案:A,B,C

第5题：

岗位轮换是指农村信用社按照规定的条件、程序，通过跨岗位、跨机构（网点）、跨部门等方式，定期对员工的工作岗位进行有序调整、轮换，以达到加强内部监督，防范（）的目的。

  • A、市场风险和道德风险
  • B、操作风险和法律风险
  • C、道德风险和操作风险
  • D、声誉风险和操作风险

正确答案:C

第6题：

商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，其主要职责包括：( )

A.制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策；

B.通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性；

C.确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险；

D.确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督；

E.制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。


正确答案：ABCDE

第7题：

根据《商业银行操作风险管理指引》，下列不属于商业银行高级管理层在操作风险管理方面职责的是( )。


A.全面掌握本行操作风险管理的总体状况．特别是各项重大的操作风险事件或项目

B.在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任

C.制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系的建设

D.根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告

答案：C
解析：
《商业银行操作风险管理指引》第七条规定，“商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。主要职责包括：(一)在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任：(二)根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告：(三)全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目；(四)明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的路径、频率、内容，督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行；(五)为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等；(六)及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。”根据第六条可知，制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系的建设，是商业银行董事会的职责。选项C错误。

第8题：

岗位轮换是指农村信用社按照规定的条件、程序,通过跨岗位、跨机构(网点)、跨部门等方式,定期对员工的工作岗位进行有序调整、轮换,以达到加强内部监督,防范()的目的。

A.市场风险和道德风险

B.操作风险和法律风险

C.道德风险和操作风险

D.声誉风险和操作风险


正确答案：C

第9题：

网点经理在“监督现有操作与政策和程序的契合度，确保各项风险防范制度的贯彻实施，防范操作风险”方面的职责主要有（）。

  • A、组织内部业务核算与管理，强化内部制约机制，提高防范风险能力
  • B、参与个人业务顾问和柜员的业务授权处理
  • C、实施现场指导，确保操作合规
  • D、定期组织网点核算操作检查和现金、重空以及重要物品检查

正确答案:A,B,C,D

第10题：

柜员岗位要按规定进行有序的调整和轮换，以达到加强内部监督，防范道德风险与操作风险的目的。


正确答案:正确

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