平安银行内控主任考试

单选题个人理财产品销售管理基本原则中，有误的是（）。A 应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。B 应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。C 应当进行合规性审查，准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险。D 应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指只能向客户销售风险评级等于或高于其风险承受能力评级的理财产品。

题目
单选题
个人理财产品销售管理基本原则中，有误的是（）。
A

应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。

B

应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。

C

应当进行合规性审查，准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险。

D

应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指只能向客户销售风险评级等于或高于其风险承受能力评级的理财产品。

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第1题：

在理财产品销售过程中，应遵循风险匹配原则，根据这一原则，商业银行只能向客户销售()的理财产品。

A.风险评级与客户风险承受能力匹配
B.风险评级等于客户风险承受能力评级
C.风险评级与客户风险承受能力不匹配
D.风险评级低于客户风险承受能力评级
E.风险评级高于客户风险承受能力评级

答案：A,B,D
解析：
商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

第2题：

下列关于商业银行销售理财产品,说法错误的是(　　)。

A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B.应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
C.在特殊情况下,商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品
D.商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育

答案：C
解析：
商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

第3题：

商业银行销售理财产品，应当遵循（　　）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

A.适当性
B.风险匹配
C.合规销售
D.公平公开

答案：B
解析：
商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

第4题：

商业银行销售理财产品，还应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售( )。

A.风险评级等于其风险承受能力评级的理财产品
B.风险评级低于其风险承受能力评级的理财产品
C.风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
D.风险评级高于其风险承受能力评级的理财产品“

答案：C
解析：
商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。同时，商业银行销售理财产品，还应当遵循风险匹配原则．只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，将合适的产品销售绘合适的客户。禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

第5题：

根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品。应当遵循（　　）原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。

A.如实告知
B.风险匹配
C.勤勉尽责
D.公平、公开、公正

答案：D
解析：
商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。

第6题：

商业银行在销售理财产品的过程中，应当遵守以下（　　）规定。

A.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B.商业银行销售理财产品．应当遵循公平、公开、公正原则
C.商业银行销售理财产品．应当遵循风险匹配原则
D.商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
E.商业银行销售理财产品．应当加强客户风险提示和投资者教育

答案：A,B,C,E
解析：
商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

第7题：

商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品是商业银行销售理财产品时应当遵循的（　　）原则。

A.公开
B.公正
C.诚实守信
D.风险匹配

答案：D
解析：
商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

第8题：

商业银行销售理财产品，应当遵循（　　）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

A.风险共摊
B.风险匹配
C.风险规避
D.风险提示

答案：B
解析：
商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。?

第9题：

下列关于商业银行销售理财产品的说法正确的有(　　)

A.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则
C.商业银行销售理财产品时不得对客户进行误导销售
D.商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则
E.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育

答案：A,B,C,D,E
解析：
银监会在2011年8月28日发布的《商业银行理财产品销售管理办法》中就针对理财师在充分了解客户、客户需求和风险偏好的基础上展开工作、推荐合适的理财产品，同时在必须勤勉尽职方面做了严格规定，譬如《办法》中强调：1.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则；2.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售；3.商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品；4.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。

第10题：

商业银行销售理财产品，应当遵循( )原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

A.风险匹配
B.如实告知
C.勤勉尽责
D.诚实守信

答案：A
解析：
商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

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