平安银行内控主任考试
多选题对于在产品的售前营销和销售工作中存在各种问题且经分行多次警示后仍无重大改观的支行，分行应视情节轻重实施的处罚措施有（）。A分行通报批评B处罚理财业务负责人和相关人员C暂停理财产品销售D取消理财产品销售资格E暂停产品审批
题目
多选题
对于在产品的售前营销和销售工作中存在各种问题且经分行多次警示后仍无重大改观的支行，分行应视情节轻重实施的处罚措施有（）。
A
分行通报批评
B
处罚理财业务负责人和相关人员
C
暂停理财产品销售
D
取消理财产品销售资格
E
暂停产品审批
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相似问题和答案
第1题：
对于分行在办理转贴现、再贴现业务过程中违反总行操作规程的行为，总行将视情节轻重对相关分行采取（）等管理措施。
- A、警告
- B、暂停业务
- C、通报批评
- D、取消权限
正确答案:A,B,C
第2题：
关于一般产品销售人员，下列说法正确的是（）。
- A、一般产品销售人员可向客户提供理财投资意见
- B、一般产品销售人员可向客户销售理财计划
- C、一般产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
- D、一般产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
正确答案:D
第3题：
下列行为中，属于不当销售的有( )。
A．理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息
B．理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品的性质
C．理财产品销售人员没有向投资者解释各种收益率的基本特点
D．理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定
E．理财产品销售人员向投资者进行相关产品的风险揭示
正确答案：ABCD
解析：不当销售包括产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息，如各种收益率的基本特点、预期最高收益率的含义、赎回条款的具体规定以及其可能对投资者产生的危害，尤其是没有透露或没有详细介绍理财产品可能涉及的风险。
解析：不当销售包括产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息，如各种收益率的基本特点、预期最高收益率的含义、赎回条款的具体规定以及其可能对投资者产生的危害，尤其是没有透露或没有详细介绍理财产品可能涉及的风险。
第4题：
集中版理财产品销售系统下，总行可以设定的额度管理方式有“总行额度管理”和“分行额度管理”。当总行设定额度方式为“分行额度管理”时，分行可以继续设定额度管理方式为（）
- A、分行额度管理
- B、二级分行额度管理
- C、支行额度管理
- D、网点额度管理
正确答案:A,B,C
第5题：
对于在产品的售前营销和销售工作中存在各种问题且经分行多次警示后仍无重大改观的支行，分行应视情节轻重实施处罚措施，并责成被处罚支行在处罚生效日后（）内提交整改报告。
- A、5个工作日
- B、10个工作日
- C、15个工作日
- D、一个月
正确答案:B
第6题：
下列说法正确的是（）
- A、一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见
- B、一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划
- C、一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
- D、一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
正确答案:D
第7题：
各分行必须按《平安银行零售录音录像管理办法》对理财产品销售过程进行全面监控，将理财产品销售过程纳入事后合规检查范围
正确答案:正确
第8题：
商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应()。
A.取消银行业从业资格
B.取消个人理财业务活动资格
C.暂停从事理财产品销售活动
D.在继续个人理财业务活动的同时接受再培训
B.取消个人理财业务活动资格
C.暂停从事理财产品销售活动
D.在继续个人理财业务活动的同时接受再培训
答案：C
解析：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第55条的规定，商业银行应当向销售人员提供每年不少于20小时的培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。培训记录应当详细记载培训要求、方式、时间及考核结果等，未达到培训要求的销售人员应当暂停从事理财产品销售活动。
第9题：
个人理财产品销售行指经授权开办个人理财业务，销售个人理财产品的（）。
- A、省行
- B、支行
- C、二级分行
- D、各级经营行
正确答案:D
第10题：
销售档期确定后，由（）根据理财计划书的内容，在管理端录入理财产品相关信息。
- A、总行产品研发部门
- B、省分行
- C、二级分行
- D、支行
正确答案:A