“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛

多选题根据不良贷款管理办法，各级行风险管理部门应定期开展不良贷款管理情况检查。检查重点包括（）A是否按照有关规定进行不良贷款管理B是否在不良贷款分类、现金清收等方面错在弄虚作假行为C是否存在逆程序、超权限审批行为D是否有其他违反制度规定的行为

题目
多选题
根据不良贷款管理办法，各级行风险管理部门应定期开展不良贷款管理情况检查。检查重点包括（）
A

是否按照有关规定进行不良贷款管理

B

是否在不良贷款分类、现金清收等方面错在弄虚作假行为

C

是否存在逆程序、超权限审批行为

D

是否有其他违反制度规定的行为

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第1题：

不良贷款管理的内容不包括( )。

A．适时分析不良贷款，建立不良贷款台账

B．落实不良贷款清收责任人

C．借款人的贷款账户未拖欠本息及其他费用

D．实时监测不良贷款回收情况


正确答案：C
解析：C项属于贷款期限调整的内容。

第2题：

根据不良贷款管理办法，不良贷款清收处置预案的编制由()负责。

A、经营行

B、二级分行

C、省行

D、总行


答案：A

第3题：

按照《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》的规定，下列说法不正确的是()。

A.商业银行不良资产的监测和考核包括对不良贷款、非信贷资产和表外业务风险的全面监测和考核

B.不良贷款原则上按照贷款五级分类标准执行，如确有困难，也可按照四级分类标准执行

C.银监会各级监管机构应建立和完善对不良资产监测、考核制度

D.不良贷款分析中不良贷款清收转化情况，可分别按现金清收、贷款核销、以资抵债和其他方式进行分析


正确答案：B

第4题：

下列哪项内容是贷款管理检查的内容（）

  • A、帐据是否相符
  • B、不良贷款移交不合规
  • C、贷款是否超诉讼时效
  • D、帐外放款

正确答案:A,B,C,D

第5题：

下列关于不良资产清收处置的说法中，错误的是()。

A.不良贷款清收管理包括不良贷款的清收、盘活、保全和以资抵债
B.按照是否采用法律手段，清收可分为常规催收、依法收贷等
C.按照对于债务人资产等处置的方式，处置可分为处置抵(质)押物、以物抵债及抵债资产处置、破产清算等
D.不良贷款清收是指不良贷款本息以非货币资金净收回

答案：D
解析：
不良贷款清收是指不良贷款本息以货币资金净收回，故D项说法错误。

第6题：

不良贷款管理办法，()是指按贷款风险分类标准认定的不良贷款形态的转移。

A、不良贷款迁徙

B、不良贷款估值

C、不良贷款预案

D、不良贷款处置


答案：A

第7题：

下列关于不良资产处置方法中的清收处置的说法，错误的是（ ）。

A.不良贷款清收，是指不良贷款本息以货币资金净收回
B.不良贷款清收管理包括不良贷款的清收、盘活、保全和以资抵债
C.按照对于债务人资产等处置的方式，处置可分为处置抵（质）押物、以物抵债及抵债资产处置、破产清算等
D.按照是否采用法律手段，清收可以分为常规催收、破产清算

答案：D
解析：
不良贷款清收，是指不良贷款本息以货币资金净收回。不良贷款清收管理包括不良贷款的清收、盘活、保全和以资抵债。
按照是否采用法律手段，清收可以分为常规催收、依法收贷等。按照对于债务人资产等处置的方式，处置可分为处置抵（质）押物、以物抵债及抵债资产处置、破产清算等。

第8题：

按照《不良金融资产处置尽职指引》规定,不良金融资产剥离(转让)方在剥离(转让)不良贷款过程中,应当对拟剥离(转让)不良贷款是否存在违法违规行为,包括()是否尽职等进行认定,并将结果以书面形式记录存档。

A、贷款调查

B、贷款审批和发放

C、贷后管理

D、资产保全


答案：ABCD

第9题：

稽核部门须定期对不良贷款认定（）认定程序和认定结果进行稽核检查，对不良贷款真实情况和不良贷款管理进行稽核评价。

  • A、标准
  • B、状况
  • C、条件
  • D、金额

正确答案:A

第10题：

监督会计凭证的真实性、合法性应注意事项有（）。

  • A、凭证是否伪造，是否存在弄虚作假行为，是否有冒领现象；
  • B、是否存在违反结算制度、帐户管理办法、现金管理办法和储蓄管理条例等金融法律法规的行为；
  • C、有无乱用凭证、印章等现象，所用凭证是否为华融湘江银行购买或签发，是否应为华融湘江银行受理；
  • D、帐户是否已被冻结，存折、密码是否已被挂失。

正确答案:A,B,C,D

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