操作风险
市场风险
信用风险
流动性风险
第1题:
A.某银行在同由其股东控制的代销业务合作机构进行合作时,要求该合作机构的产品准入标准与其他机构相同
B.某银行根据本行代销业务内部责任追究制度,对违规开展代销业务的某支行负责人进行了经济处罚,同时对该支行的上级行给予警告处分
C.甲银行与乙机构合作开展代销业务,客户丙因故向甲银行投诉,甲银行告知丙该行仅为乙机构代销,不受理客户投诉
D.甲银行对其代销乙产品的销售人员丙进行了上岗培训,半年后派遣丙同时销售乙产品和丁产品
第2题:
第3题:
商业银行在代销产品准入管理,应当( )
A.原则上由总行承担审批职责,并以书面形式对分支机构代销产品范围进行明确授权
B.对拟代销产品开展尽职调查,不得仅以合作机构的产品审批资料作为产品审批依据
C.对代销产品进行风险评价,风险评级结果与合作机构不一致的,采用对应较低风险等级的评级结果
D.代销经合作机构确认合规并列入总行合作机构审批名单的机构发行的金融产品
第4题:
在代销业务中,总行风险主管部门应每年对开展合作的合作机构的业务管理情况进行年度综合评价。
第5题:
代销业务合作机构的准入审批流程包括()。
第6题:
A.代销业务流程和收费标准
B.代销产品的发行机构
C.代销产品的产品属性
D.合作机构的资质
第7题:
在代销业务中,合作机构准入资格一经核准,适用于全行各代销业务条线。
第8题:
A.合作机构提供代销产品和产品宣传资料的合规性承诺,国务院金融监督管理机构另有规定的除外
B.双方在风险承担、信息披露、风险揭示、客户信息传递及信息保密、后续服务安排、投诉和应急处理等方面的责任和义务
C.双方业务管理系统职责边界和运营服务接口
D.合作机构有义务配合开展对代销业务管理系统的接入、投产变更测试和应急演练等活动
第9题:
代销业务条线主管部门应在每年()月对代销业务的合作机构进行年度综合评价。
第10题:
代销业务合作机构的准入审查包括对经营机构所提交申请材料的真实性、完整性和()进行审查。