多选题为加强印鉴卡、账户资料交接等重要环节的风险控制，应（）A加强印鉴卡片的管理和控制，严禁将印鉴卡片交予非授权人员。B开户成功或不成功退回客户资料，账户资料及印鉴卡片须由客户方有权人员签收取回，开户机构应比照开户人员身份确认要求核对来人身份，并提示客户对印鉴卡当场进行核对。C对公账户开户资料的传递和保管应由专人办理。D对公账户开户资料的应做好传递环节的交接签收，确保开户审批流程的连续性，防止开户资料被掉包。

第1题：

为加强印鉴卡、账户资料交接等重要环节的风险控制，应（）

• A、加强印鉴卡片的管理和控制，严禁将印鉴卡片交予非授权人员。
• B、开户成功或不成功退回客户资料，账户资料及印鉴卡片须由客户方有权人员签收取回，开户机构应比照开户人员身份确认要求核对来人身份，并提示客户对印鉴卡当场进行核对。
• C、对公账户开户资料的传递和保管应由专人办理。
• D、对公账户开户资料的应做好传递环节的交接签收，确保开户审批流程的连续性，防止开户资料被掉包。

第2题：

开户营业机构向客户提供空白印鉴卡办理印鉴预留手续，每个银行账户可提供多套空白印鉴卡，以防客户错盖印鉴或所盖印鉴不达建库要求，但所有领取的印鉴卡均需交回开户营业机构。

第3题：

第4题：

对于已在平安银行开立基本存款账户、一般存款账户的存款人，向平安银行申请开立单位结算账户时，应将开户资料与平安银行留存的原账户资料进行核对，并将客户预留印鉴与原账户预留印鉴进行核验。核对情况需在（）中予以标注。

• A、《平安银行单位开户申请书》
• B、《印鉴卡》
• C、授权委托书

第5题：

开户网点、建库机构应结合实际情况，及时抽出已更换印鉴的旧印鉴卡片专夹保管，或做好印鉴更换资料备案保管。

第6题：

加强开户环节监控应做到（）

• A、在受理开户过程中，应坚持在开户机构柜台前办理，且整个过程须在监视器监控范围内
• B、办理开户过程中，除印鉴卡外，其余所有账户资料均杜绝“介绍人”或“中间人”等非企业有权人员接触
• C、账户资料确因特殊情况不能当日送交复审部门的，应由初审机构的派驻经理装入档案袋并签章，放入保险柜（或带锁的铁皮柜）内保管，并于次日送交复审部门
• D、开户资料和预留印鉴经业务人员审核后一律不得再由企业或他人经手

第7题：

下列关于账户开户的规定，说法有误的是（）。

• A、行内员工（包括客户经理）一律不得代理客户办理开户手续。
• B、对能确认为非客户开户有权人的，为专业代办开户公司的人员提交的开户资料和印鉴卡，柜台不予受理。
• C、对因开户资料不齐全退还给客户的，客户又重新申请开户的，开户经办柜员只需对补充的开户资料进行审核。
• D、在业务处理过程中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人

第8题：

信用社工作人员利用工作之便，盗用客户印鉴卡片，私刻印章，或私自更换企业印鉴底卡，使用加盖假印鉴的借记凭证转账，侵占、挪用客户资金的风险防控要点有（）

• A、印鉴卡片管用分离
• B、印鉴卡片严格交接手续
• C、开户或更换印鉴时预留两套印鉴卡，一套交事后监督（会计主管）管理，便于监督核对
• D、引进印鉴核对智能技术，推行电子验印

第9题：

广东农村信用社建库的后续处理中，以下对客户申请销户的处理描述错误的是（）

• A、客户将原预留印鉴卡归还开户机构
• B、开户机构将印鉴卡与开户资料一起专夹保管，并及时通知建库机构
• C、建库机构通过“参数管理（103065）“交易将账户状态更新为“销户“
• D、建库机构根据自身管理要求对该账户留存的印鉴卡进行后续处理

第10题：

某网点经办柜员受理深圳市励得数码科技有限公司开立一般账户申请时，发现客户在B网点已经开立一般账户。此时除正常开户流程审核相关资料外，经办柜员需要另外做哪些核实动作？（）

• A、本次开户资料和B网点留存的开户资料进行核对
• B、本次开户预留印鉴和B网点账户预留印鉴进行核验
• C、核对情况在开户申请书中予以登记
• D、请分行运营管理部进行开户审批