理财规划师专业能力

单选题下列哪一项不属于家庭成员的基本情况及分析（）。A 家庭的收入状况B 客户本人的性格分析C 客户投资偏好分析D 家庭重要成员性格分析

题目
单选题
下列哪一项不属于家庭成员的基本情况及分析（）。
A

家庭的收入状况

B

客户本人的性格分析

C

客户投资偏好分析

D

家庭重要成员性格分析

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第1题：

理财规划师在分析客户需求时,了解客户的财务状况非常重要,()属于客户的财务信息。

A、客户每月的工薪收入

B、客户的婚姻状况

C、客户的家庭成员

D、进行教育规划时客户对子女的期望


参考答案：A

第2题：

家庭成员的基本情况及分析不包括()。

A:家庭成员基本情况介绍
B:客户本人的性格分析
C:非同住、同消费老人的收支介绍
D:家庭重要成员性格分析

答案：C
解析：
除ABD三项外，家庭成员的基本情况及分析还包括：客户投资偏好分析、家庭重要成员投资偏好分析、客户及家庭理财观念、习惯分析。C项，非同住、同消费老人为非家庭成员，因而不需要对其收支进行介绍。

第3题：

理财方案建议书中正文不包括( )。

A．客户家庭财务状况分析

B．客户性格心理分析

C．客户理财观念、习惯分析

D．整体宏观经济分析


正确答案：C

第4题：

证券经纪业务的客户招揽过程中，客户分析的主要内容包括（）

A:客户的基本情况分析
B:家庭成员分析
C:资产状况分析
D:投资风险收益特征分析

答案：A,C,D
解析：
客户分析主要包括：客户基本情况分析，如客户的年龄、身份、职业等基本情况资产状况分析，包括家庭固定资产状况、家庭存款状况、家庭年收入、其他支出和投资情况。投资风险收益特征分析等其中，投资风险收益特征分析是重点

第5题：

客户尽管每月收入很高，但是客户需要赡养和抚养的家庭人口很多，家庭消费支出较大，能够用于改善住房条件或满足投资需求的资金所剩无余。上述分析是针对客源信息中（　　）的分析。

A、购买力与消费信用
B、目标物业与偏好分析
C、客户需求程度分析
D、客户购买决策分析

答案：A
解析：
客源需求分析包括以下几个方面：①购买力与消费信用分析；②目标物业与偏好分析；③客户需求程度分析；④客户购买决策分析。其中，购买房地产是大宗金额的交易，因此客户对此非常重视。但不同客户的购买力是不同的。一般情况下，以满足自住需求的客户，其购房价格一般会严格控制在经济承受范围之内。

第6题：

理财规划师在进行投资规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析中关于客户家庭预期收入信息的分析不包括（ ）。

A.客户各项预期收入的用途
B.客户各项预期家庭收入的来源
C.客户各项预期收入的规模
D.客户预期家庭收入的结构

答案：A
解析：

第7题：

下列选项中，属于对客户现行财务状况进行分析的是( )。
A.客户家庭资产负债表分析 B.客户家庭现金流量表分析
C.客户利润表分析 D.财务比率分析
E.收入的稳定性分析


答案：A,B,D,E
解析：
答案为ABDE。对客户现行财务状况的分析主要包括客户家庭资产负债表分析、客户家庭现金流量表分析，财务比率分析以及收入稳定性分析和变动趋势的分析等。个人理财一般不需要利润表分析。

第8题：

理财规划师要对客户现行财务状况进行分析,其分析的主要内容包括()。

A、客户家庭资产负债表分析

B、客户家庭现金流量表分析

C、客户投资冒险心理分析

D、客户婚姻状况分析

E、对客户子女的身体状况进行分析


参考答案AB

第9题：

证券经纪业务的客户招揽过程中，客户分析的主要内容包括（）。

A:家庭成员分析
B:资产状况分析
C:客户基本情况分析
D:投资风险收益特征分析

答案：B,C,D
解析：
客户分析的主要内容包括客户基本情况分析，如客户的年龄、身份、职业等基本情况资产状况分析，包括家庭固定资产状况、家庭存款状况、家庭年收入、其他支出和投资情况投资风险收益特征分析等其中，投资风险收益特征分析是重点。

第10题：

客户分析中，不属于客户基本情况分析内容的是( )。

A．客户的年龄 B．客户的职业
C．家庭固定资产状况 D．家庭年收入


答案：C,D
解析：
。客户分析主要包括：①客户基本情况分析，如客户的年龄、身份、职业等基本情况；②资产状况分析，包括家庭固定资产状况、家庭存款状况、家庭年收入、其他支出和投资情况；⑧投资风险收益特征分析等。

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