保监局高管考试
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相似问题和答案
第1题：
负责基金销售的管理人员应取得（ ）。
A、基金投资管理资格
B、基金销售业务资格
C、基金从业资格
D、基金销售管理资格
B、基金销售业务资格
C、基金从业资格
D、基金销售管理资格
答案：C
解析：
负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。
第2题：
(2017年)关于基金销售机构从业人员规范，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格
B.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力
C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动
D.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格
B.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力
C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动
D.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格
答案：A
解析：
基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。基金销售人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。
第3题：
从事保险销售的人员通过保险销售从业人员资格考试并取得的资格证书是( )。
A、保险经营从业人员资格证书
B、保险管理从业人员资格证书
C、保险销售从业人员资格证书
D、保险服务从业人员资格证书
参考答案：C
解析：保险销售从业人员监管办法第6条：从事保险销售的人员应当通过中国保监会组织的保险销售从业人员资格考试，取得《保险销售从业人员资格证书》。
解析：保险销售从业人员监管办法第6条：从事保险销售的人员应当通过中国保监会组织的保险销售从业人员资格考试，取得《保险销售从业人员资格证书》。
第4题：
规范销售人员资格管理的内容是什么？
正确答案: （一）保险公司应正确指导银行保险兼业代理机构及其业务人员的销售行为，并对该机构在授权范围内的代理行为依法承担责任。
（二）商业银行代理销售保险产品的工作人员应定期接受相关业务培训。培训费用由保险公司承担的，应当在合作协议中明确培训的次数、方式、内容及培训费标准。培训内容应包括法律法规、业务知识、销售技能及职业道德等，每年培训时间不得少于监管部门规定时数。保险公司委托代理机构销售人身保险新型产品的，还应按照有关规定对销售人员进行专门培训。
（三）保险公司应积极引导银行代理销售人员参加销售人员资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》和监管部门要求的其他资格认证。2006年10月31日以后，销售投资连结类产品、万能产品，以及监管机构指定的其他类产品的银行代理销售人员，必须通过保险代理从业人员资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》。
（四）保险公司可以设立银保专管员负责银行代理网点保险业务的培训、联络和相关服务。银保专管员由保险公司正式员工担任，必须通过保险代理从业人员资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》。
第5题：
按照国家有关任职资格的要求，公司推行严格的任职资格管理，包括（）。
- A、要求各专业岗位人员在上岗前必须获取相应任职资格，达到岗位说明书规范要求
- B、要求各专业岗位人员在上岗后必须获取相应任职资格，达到岗位说明书规范要求
- C、具备证券执业资格的各类专业岗位员工，要按期完成相应继续教育内容的培训，通过相关部门的年度资格审查
- D、具备高级管理资格人员，要按期完成相应继续教育内容的培训，通过相关部门的年度资格审查
正确答案:A,C,D
第6题：
负责基金销售的管理人员应取得（ ）。
A.基金投资管理资格
B.基金销售业务资格
C.基金从业资格
D.基金销售管理资格
B.基金销售业务资格
C.基金从业资格
D.基金销售管理资格
答案：C
解析：
负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。
第7题：
关于基金绡售机构从业人员规范，下列说法错误的是（ ）。
A.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力
B.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格
C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动
D.负债基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格
B.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格
C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动
D.负债基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格
答案：B
解析：
基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉维护所在行业及机构的声誉，保护投资者的合法利益，并具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专戲口识和技能，根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。
第8题：
根据《代理保险业务销售行为管理规范》规定，代理保险销售人员应当持有下列()证书才可从事保险销售工作，并根据监管部门要求按时参加培训
A.保险产品销售资格
B.保险公司展业资格
C.银行从业资格
D.理财经理岗位资格
参考答案：D
第9题：
销售人员工作的特征是什么？它对销售人员薪酬管理的启示是什么？
正确答案:销售人员是企业从事销售业务的人员。与其他工作相比，销售人员的工作主要具有以下三个方面的重要特征：
（1）工作时间和工作方式的灵活性很高，很难对其工作进行监督。
由于外部市场环境以及客户、竞争对手的情况时刻都在发生变化，因此销售工作本身的灵活度也非常高。销售人员的工作时间和地点以及工作的方式往往没有一个定式，管理部门很难对销售人员的行为实施直接的监督和控制。销售人员往往是基于个人的知识、经验、社会联系、销售技巧等开展工作，他们往往是在得不到指导和监督的情况下自己安排工作日程，自己反省自己的工作。此外，即使同样为销售人员，由于所销售的产品和服务本身的差异、销售方式的差异以及销售对象的差异，销售工作本身的差异性也是相当大的，有相当一部分销售工作需要销售人员独立工作，而另外一些销售工作则需要整个销售团队的通力协作。但无论是哪一种情况，销售工作的灵活性和挑战性都是非常突出的。
因此，想要通过对销售人员的工作态度、行为或者工作时来进行考核并确定他们的薪酬，难度是相当大的。
（2）销售人员的工作业绩通常可以用非常明确的结果指标来衡量。
销售人员的工作时间和工作态度以及行为等不便控制，但是销售人员的工作结果通常却比较容易衡量，这一点与从事日常行政事务工作、职能管理工作甚至技术工作的其他员工存在相当大的差异。销售人员的工作结果通常可以用销售数量、销售额（或新产品销售额等）、市场占有率、回款率、客户保留率、销售利润率、销售费用以及售后服务等方面的工作结果来进行衡量。
这就使得对销售人员的绩效评价很自然地是以结果为导向的，而不是以过程为导向，尽管在某些情况下，企业也会在对销售人员的绩效评价中加进去一些过程方面的评价要素。
（3）销售人员工作业绩的风险性。
在一般情况下，销售人员只有持续不断地付出努力，才能达到开发和保留客户的目的，由于他们所面临的工作环境（产品、客户以及竞争对手）本身也是处在瞬息万变之中的，因此，在销售人员的日常工作中，很大的一个挑战就是要应付风险和不确定性的问题。在通常情况下，他们的工作和努力所获得的结果并不具有一致性和持续性，有些时候，销售人员能够顺利地完成甚至超额完成，销售人员也会很有成就感；但是在销售人员身上也经常发生这样的情况，即在特定的目标上投入了大量的时间和精力但却得不到丝毫回报的情况。此外，不能从管理者处得到及时的反馈，只关注于结果和产出，对于如何履行职责得不到清晰的指导，无法充分参与组织的决策制定等多方面的因素，都大大增强了销售人员工作中的不确定性。
因此，在确定销售人员的薪酬的时候，企业应当力图设计出一种既让销售人员乐于承担风险，同时又能对他们所承受的风险提供合理回报的这样一种报酬和奖励制度，因为只有这样，销售工作及其结果的不确定才能真正从一种具有负效用的因素转化为销售人员工作的动力源泉。
第10题：
资产管理计划的业务管理人员、宣传推介人员、系统运营维护人员等相关人员须具备基金销售从业资格，禁止未具备基金销售从业资格的人员向客户推介销售资产管理产品。（）
正确答案:正确