中国农业发展银行信贷标准化知识
多选题在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应对开户行客户经理收集的有关资料进行审核，具体包括（），实施对新客户和存量客户的离柜身份有效识别。A客户的资产负债情况B客户的现场接触、实地回访核查以及向公安、工商行政管理等外部监管机构核实等尽职调查方式C了解客户经营场所、生产经营状况D确认客户身份真实性及客户交易合法性
题目
多选题
在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应对开户行客户经理收集的有关资料进行审核，具体包括（），实施对新客户和存量客户的离柜身份有效识别。
A
客户的资产负债情况
B
客户的现场接触、实地回访核查以及向公安、工商行政管理等外部监管机构核实等尽职调查方式
C
了解客户经营场所、生产经营状况
D
确认客户身份真实性及客户交易合法性
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相似问题和答案
第1题：
在调查前必须先对客户的相关资料进行收集，一般客户资料只从客户本身收集相关资料。()
本题答案：错
本题解析：客户资料应从多个途径进行，除了从客户本身，还应从公允的第三方或公开媒体等途径收集相关资料。
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第2题：
对开户行客户经理收集的有关资料进行审核的方式有（）。
- A、与客户的现场接触
- B、实地回访核查
- C、向公安部门核实情况
- D、向工商行政管理部门核实情况
正确答案:A,B,C,D
第3题：
根据《小企业授信工作尽职指引》规定:下列说法错误的是()。
A.客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实
B.客户经理对核实的过程和结果应予以记载
C.客户经理的核实以实地调查为主
D.客户经理的信息收集与核实不可以同时进行
参考答案：D
第4题：
在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应关注（）。
- A、客户是否与反洗钱及反恐怖融资监控名单有资金或其他往来
- B、已发放贷款资金支付是否存在可疑交易嫌疑
- C、还款资金来源是否存在可疑交易嫌疑
- D、存量客户的洗钱风险等级评定结果
- E、新客户是否在中国农业发展银行其他分支机构开户，以及在中国农业发展银行其他分支机构洗钱风险等级评定结果情况
正确答案:A,B,C,D,E
第5题：
在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应对开户行客户经理收集的有关资料进行审核，具体包括（），实施对新客户和存量客户的离柜身份有效识别。
- A、客户的资产负债情况
- B、客户的现场接触、实地回访核查以及向公安、工商行政管理等外部监管机构核实等尽职调查方式
- C、了解客户经营场所、生产经营状况
- D、确认客户身份真实性及客户交易合法性
正确答案:B,C,D
第6题：
根据银监会文件规定，在客户经理负责贷款调查人职责的情况下，个人贷款的审查人员应重点关注（ ）。
A.客户经理的业务素质
B.客户经理的尽职情况
C.客户经理的营销压力
D.客户经理的操作合规情况
B.客户经理的尽职情况
C.客户经理的营销压力
D.客户经理的操作合规情况
答案：B
解析：
贷款审查应对贷款调查内容的合法性、合理性、准确性进行全面审查，重点关注调查人的尽职情况和借款人的偿还能力、诚信状况、担保情况、抵（质）押比率、风险程度等。
第7题：
贷前调查一般实行“双人调查”制度，银行客户经理按照贷款企业基本资料清单的要求收集整理资料和信息，并对上报资料的（）负责。
正确答案:合法性、真实性、有效性
第8题：
无纸化办贷中，由()在主流程中发起辅助审查流程。
A、主调查人
B、开户行客户经理
C、客户部门负责人
D、分管客户主管行长
答案：A
第9题：
调查人对开户行客户经理收集的有关资料进行审核，对调查资料的（）负责。
- A、真实性
- B、准确性
- C、完整性
- D、合规性
正确答案:A,B
第10题：
无纸化办贷中，项目贷款主调查人应上传的影像资料包括（）
- A、调查报告
- B、调查小组签字调查报告扉页
- C、客户基本情况表、固定资产或流动资金贷款调查意见表
- D、有关情况说明等
正确答案:A,B,C,D