湖北农村信用社柜员考试
多选题柜员办理银行承兑汇票业务的主要风险点有（）。A审核是否有行长（主任）的签名B确定抵押物是否已办理抵押登记、购买房产保险，保证金是否按规定缴存C认真审核票据要素的正确性、合法性、合规性D收到他行的查询，认真复核是否曾出此票、票据是否已经贴现E或有产品借记交易金额是否与银承汇票金额一致
题目
多选题
柜员办理银行承兑汇票业务的主要风险点有（）。
A
审核是否有行长（主任）的签名
B
确定抵押物是否已办理抵押登记、购买房产保险，保证金是否按规定缴存
C
认真审核票据要素的正确性、合法性、合规性
D
收到他行的查询，认真复核是否曾出此票、票据是否已经贴现
E
或有产品借记交易金额是否与银承汇票金额一致
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相似问题和答案
第1题：
以下关于质押风险的说法错误的是（ ）。
A.虚假质押风险属于银行办理质押贷款在业务中的主要风险之一
B.将共有财产抵押而未经共有人同意属于银行办理质押贷款在业务中的主要风险之一
C.汇率风险属于银行办理质押贷款在业务中的主要风险之一
D.操作风险属于银行办理质押贷款在业务中的主要风险之一
B.将共有财产抵押而未经共有人同意属于银行办理质押贷款在业务中的主要风险之一
C.汇率风险属于银行办理质押贷款在业务中的主要风险之一
D.操作风险属于银行办理质押贷款在业务中的主要风险之一
答案：B
解析：
质押风险主要包括：虚假质押风险、司法风险、汇率风险、操作风险。
第2题：
票据信息录入柜员传票附件有（）。
- A、银行承兑汇票业务通知书
- B、银行承兑汇票内容
- C、银行承兑汇票领用单
- D、承兑汇票第二联复印
- E、银行承兑汇票外带签章申请书（若有）
- F、承兑协议复印件
正确答案:C,D,E,F
第3题：
柜员办理银行承兑汇票业务的主要风险点有()
A、审核是否有行长(主任)的签名
B、确定抵押物是否已办理抵押登记、购买房产保险，保证金是否按规定缴存
C、认真审核票据要素的正确性、合法性、合规性
D、收到他行的查询，认真复核是否曾出此票、票据是否已经贴现
E、或有产品借记交易金额是否与银承汇票金额一致
参考答案：BCDE
第4题：
下列哪些为银行承兑汇票的风险点：（）。
- A、办理银行承兑汇票业务的客户未在银行开立结算账户
- B、同一出票人的多笔银行承兑业务分别开立保证金户
- C、用于质押的单位定期存单未及时办理冻结手续
- D、办理银行承兑汇票贴现业务未向承兑银行进行查询、核实汇票的真实性
正确答案:A,B,C,D
第5题：
储蓄存款录入授权与复核主要风险点不包括（）
- A、无客户办理录入业务
- B、交易录入账户
- C、营业时间重开系统
- D、柜员卡（密码）
正确答案:C
第6题：
向中央银行借款的主要风险点体现在（ ）。
A.办理再贴现业务
B.利率风险
C.业务不合规
D.核算不真实
E.向中央银行借款业务
B.利率风险
C.业务不合规
D.核算不真实
E.向中央银行借款业务
答案：A,E
解析：
向中央银行借款的主要风险点有： (1)向中央银行借款业务的风险点。
(2)办理再贴现业务的风险点。
(2)办理再贴现业务的风险点。
第7题：
不得办理没有真实的商品或劳务交易背景的银行承兑汇票及贴现业务，严控敞口没有抵押等风险大的表外信贷业务，严控机构银行承兑汇票、保函等表外业务的总量，严防（）风险。
- A、信用
- B、操作
- C、流动性
- D、市场
正确答案:C
第8题：
不得办理没有真实的商品或劳务交易背景的银行承兑汇票及贴现业务,严控敞口没有抵押等风险大的表外信贷业务,严控机构银行承兑汇票、保函等表外业务的总量,严防()风险。
A.信用
B.操作
C.流动性
D.市场
参考答案：C
第9题：
在办理票据池业务时，对于未纳入总行同业授信范围的银行承兑汇票质押的，可按照低风险业务进行申报审批。
正确答案:错误
第10题：
风险因素是操作风险点的重要内容，下列关于风险因素描述规范的是（）。
- A、柜员临时离岗应办理临时签退
- B、柜员临时离岗未办理临时签退
- C、柜员临时离岗未办理临时签退致使其他柜员盗用其柜员号作案
- D、监控录像显示柜员临时离岗后其机器仍为办理业务的界面
正确答案:B