金融物流从业人员实务考试
问答题在客户开发过程中，业务开发人员需要先行明确目标客户的基本需求，都包括哪些主要内容？
题目
问答题
在客户开发过程中，业务开发人员需要先行明确目标客户的基本需求，都包括哪些主要内容？
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相似问题和答案
第1题：
了解客户包含的内容有( )。
A 目标客户的金融需求的主要内容
B 目标客户的短期金融需求目标
C 目标客户的长期金融需求目标
D 目标客户的经济现状
E 本银行的金融产品和金融服务在客户中的表现
正确答案：ABCDE
第2题：
证券经纪业务的客户招揽过程中，客户分析的主要内容包括（）。
A:家庭成员分析
B:资产状况分析
C:客户基本情况分析
D:投资风险收益特征分析
B:资产状况分析
C:客户基本情况分析
D:投资风险收益特征分析
答案：B,C,D
解析：
客户分析的主要内容包括客户基本情况分析，如客户的年龄、身份、职业等基本情况资产状况分析，包括家庭固定资产状况、家庭存款状况、家庭年收入、其他支出和投资情况投资风险收益特征分析等其中，投资风险收益特征分析是重点。
第3题：
了解客户包含的内容有（ ）。 A．目标客户的金融需求的主要内容 B．目标客户的短期金融需求目标 C．目标客户的长期金融需求目标 D．目标客户的经济现状 E．本行的金融产品和金融服务在客户中的表现
正确答案：ABCDE
了解客户包含的内容有：目标客户的金融需求的主要内容、目标客户的短期金融需求目标、目标客户的长期金融需求目标、目标客户的经济现状及本行的金融产品和金融服务在客户中的表现等。
了解客户包含的内容有：目标客户的金融需求的主要内容、目标客户的短期金融需求目标、目标客户的长期金融需求目标、目标客户的经济现状及本行的金融产品和金融服务在客户中的表现等。
第4题：
客户管理的主要内容不包括（）
- A、客户维系
- B、车辆报价
- C、客户开发
- D、基本信息管理
正确答案:B
第5题：
期货公司会员单位只需要明确客户开发人员、审核人员、服务人员的责任。（ ）
答案：错
解析：
《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》第六条，明确客户开发人员、审核人员、服务人员、相关部门负责人、公司高级管理人员等相关期货从业人员的责任。故本题答案为B。
第6题：
理财师需要分析的客户未来需求很多，但不包括()。
A:不定期评价投资目标
B:分析客户的投资方向是否明确，或者加以引导使之明确
C:根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
D:根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间
B:分析客户的投资方向是否明确，或者加以引导使之明确
C:根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
D:根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间
答案：A
解析：
需要分析的客户未来投资需求包括：①投资方向是否明确，若不明确，可以根据客户所提出的未来需求加以引导，使之明确；②根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标；③根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间；④初步拟定客户的投资目标后，应再次征询客户的意见并得到客户的确认；⑤定期评价投资目标。
第7题：
证券经纪业务的客户招揽过程中，客户分析的主要内容包括（）
A:客户的基本情况分析
B:家庭成员分析
C:资产状况分析
D:投资风险收益特征分析
B:家庭成员分析
C:资产状况分析
D:投资风险收益特征分析
答案：A,C,D
解析：
客户分析主要包括：客户基本情况分析，如客户的年龄、身份、职业等基本情况资产状况分析，包括家庭固定资产状况、家庭存款状况、家庭年收入、其他支出和投资情况。投资风险收益特征分析等其中，投资风险收益特征分析是重点
第8题：
公司客户经理开发客户的流程包括：()
A.明确目标客户
B.了解客户需求
C.撰写调查报告，做好前期工作
D.提供个性化服务
本题答案：D
第9题：
业务开发人员需要先行明确目标客户的基本需求，主要包括（）。
- A、融资额/监管额
- B、拟质押物品种
- C、质押物数量
- D、监管业务模式
正确答案:A,B,C,D
第10题：
教育投资过程中，要确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应，不需要对客户的教育需求和子女基本情况进行分析。
正确答案:错误